CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
8205.81 +0.01% +8.78%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 17.31%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.90%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.32%
MS INVF Global Opportunity 14.69%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.66%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CM-AM Global Leaders 12.42%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
AXA WF Robotech 12.13%
Thematics AI and Robotics 11.45%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 10.09%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.97%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
Pictet - Security 9.68%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.99%
Fidelity Global Technology 8.95%
Thematics Water 8.40%
Thematics Meta 8.16%
JPMorgan Funds - Global Dividend 8.15%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
BNP Paribas Aqua 7.73%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
MS INVF Global Brands 7.15%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
Mandarine Global Transition 6.85%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Pictet - Clean Energy Transition 6.10%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
CM-AM Global Gold 4.68%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 4.44%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.19%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.22%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -0.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -3.76%
M Climate Solutions -10.06%
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Interview d'un ex structureur Adequity maintenant CGP…

 

 

H24 Finance : Vous êtes un ancien de SG Adequity et vous vous êtes lancé en 2010 en tant qu’indépendant. Racontez-nous ce changement...

 

Guillaume de Lamaze : Dans cette première aventure, notre ADN c’était d’être très proche des indépendants, j’ai donc noué des relations fortes avec certains d’entre eux. J’ai pu apprendre leur métier, mieux connaître leurs clients, leurs attentes. Petit à petit, j’ai commencé à me détacher de l’atmosphère des salles de marchés pour vouloir me rapprocher du client final.

 

Après avoir participé à de belles aventures entrepreneuriales, j’ai décidé, en 2014, de me lancer seul. Au début, l’indépendance, ce n’est pas facile à gérer, notamment lorsqu’on veut échanger au quotidien. C’est bien de pouvoir partager les défaites, fêter les victoires.

 


H24 Finance : Donc, il fallait s’agrandir ?


Guillaume de Lamaze : Oui, j’avais toujours évolué dans des équipes très structurées, hiérarchisées.

 

La croissance organique était bonne, mais il fallait accélérer la croissance externe.

 

J’ai donc commencé, en mai 2016, par faire l’acquisition de la société A2CFC. C’est un portefeuille de contrats Cardif, souscrits dans les années 1990/2000 par l’intermédiaire de notaires, experts comptables… Cela représente plus de 1000 clients.

 

 

H24 Finance : C’est beaucoup de travail de suivre 1000 clients...

 

Guillaume de Lamaze : Beaucoup de rendez-vous, oui. Mais c’est très important, les clients sont contents d’avoir du service. La proximité, je pense que c’est la force de ce métier. La plupart des clients veulent avoir un contact, un individu en face d’eux.

 

On parle beaucoup de Fintech en ce moment, d’offres à bas couts en ligne, de robo-advisors. Je ne considère pas cela comme de la concurrence, au contraire. Il y a des clients pour les deux modèles. Nos clients qui veulent un accompagnement au quotidien, on s’en occupe parfaitement bien, ceux qui souhaitent un contrat en ligne, on les dirige vers Linxea par exemple, et ca se passe très bien.

 


H24 Finance : C’est un pari osé de se lancer dans ce métier en 2014, dans un marché en pleine restructuration...

 

Guillaume de Lamaze : Les associations font un travail considérable pour pérenniser ce modèle. Prenez la CNCGP, Benoist Lombard est en première ligne pour défendre nos intérêts. C’est une évidence, l’enjeu de la nouvelle génération, c’est de réussir à faire évoluer le métier de courtier ou de CIF vers quelque chose de plus transparent, plus simple, plus neuf, grâce notamment aux outils numériques.

 

D’ailleurs, regardez autour de vous, il y a de plus en plus de jeunes qui réussissent bien dans ce métier, c’est bien la preuve que le modèle perdure.

 


H24 Finance : Et quid de « l’ancienne génération » ?

 

Guillaume de Lamaze : Il y a une forte concentration qui est en train de se mettre en place, c’est indéniable et cela ne va pas s’arrêter. Les années passent, il y aura un certain nombre d’acteurs qui vont partir en retraite et qui voudront être sûrs de l’avenir de leur clientèle. Certains d’entre eux le font relativement tôt, et d’autres patientent.
La fiscalité liée au départ en retraite accélère le processus très souvent.

 

Nous venons de faire l’acquisition de la société d’Elisabeth Grisel, présente dans ce métier depuis 20 ans.

 

Elle continue d’être proche de ses clients tout en profitant de notre middle-office ultra rigoureux. C’est l’idéal quand on veut passer moins de temps sur toute la partie règlementaire et le suivi administratif.

 

De notre côté, l’expérience d’Elisabeth nous est bénéfique, chacun apprend quelque chose de l’autre, c’est un pari gagnant.


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Palatine Europe Sustainable Employment 7.06%
Mandarine Social Leaders 6.96%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.22%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%