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Pictet TR - Atlas | 3.90% |
Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | 3.83% |
Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | 3.68% |
Exane Pleiade | 2.44% |
Sanso MultiStratégies | 2.34% |
AXA WF Euro Credit Total Return | 1.39% |
DNCA Invest Alpha Bonds | 1.38% |
Candriam Bonds Credit Alpha | 1.28% |
Candriam Absolute Return Equity Market Neutral | 1.00% |
Syquant Capital - Helium Selection | 0.77% |
H2O Adagio | -0.76% |
M&G (Lux) Episode Macro Fund | -3.56% |
Vivienne Bréhat | -5.55% |
Un fonds classé 4 sur l’échelle de risque est-il un fonds prudent ou un fonds équilibré ?
Publié le lundi 10 septembre 2018Attention au profil de risque des portefeuilles de vos clients…
L’indicateur risque/rendement SRRI du fonds M&G Conservative Allocation (ex M&G Prudent Allocation) est passé au mois d’août de 3 à 4.
Si vous possédez ce fonds dans une allocation, ce changement peut avoir une incidence sur le risque global du portefeuille.
L’indicateur de risque/rendement SRRI de M&G Dynamic Allocation est quant à lui toujours à 4.
On imagine que l’exercice n’est pas simple pour les équipes de M&G d’expliquer que le fonds « Conservative/Prudent » est en 4 tout comme le fonds « Dynamic » lui aussi en 4.
Pour rappel, le fonds Eurose du groupe DNCA, pourtant limité à 35% d’exposition actions au maximum, était aussi passé de 3 à 4 il y a 2 ans.
La question est simple : Est-ce qu’un conseiller financier a le droit de dire à son client qu’un fonds classé 4 sur l’échelle de risque est un fonds « prudent » ? Doit-il l’avertir qu’il est plutôt « équilibré » ?
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Lazard Convertible Global | -2.04% |
M Global Convertibles SRI | -2.49% |