Etude sur les conseillers et les placements "responsables"...

Analyse publiée par l'AMF dans la Lettre de l'Observatoire de Juillet 2019

Trois conseillers sur 10 estiment avoir une bonne connaissance de l'investissement responsable

Pour un sondage réalisé en mars 2019, auprès de 415 conseillers en gestion de patrimoine (OpinionWay pour Deloitte et CPR AM), 89% des conseillers financiers interrogés ont répondu connaitre l'investissement responsable (IR).

Ils sont 32% à estimer bien s'y connaître et 57% à répondre s'y connaître "un peu".

Proposent-ils des produits "Investissement Responsable" ?

Seuls 28% des conseillers déclarent proposer des placements "Investissement Responsable" à tous leurs clients. Les conseillers en banque privée répondent le faire plus souvent (54%) que les conseillers en gestion de patrimoine (23%).

Ils sont 41% à répondre ne proposer des placements "Investissement Responsable" qu'aux clients "qui leur en parlent" et 8% qu'à leurs clients "sophistiqués".

Enfin, 23% des conseillers répondent ne jamais en proposer.

Quels produits "Investissement Responsable" proposent-ils ?

69% des conseillers répondent avoir proposé des fonds thématiques.

Les autres produits les plus proposés, nettement derrière les fonds thématiques, sont les fonds à impact (24%) et les fonds "best-in-class" (23%).

Pour 49% des conseillers, les produits "Investissement Responsable" constituent une "opportunité de diversification". Mais 40% d'entre eux pensent aussi qu'il s'agit d'une réponse à un effet de mode.

Quelques sont les facteurs favorisant la commercialisation des placements "Investissement Responsable" ?

Pour 64% des conseillers, les labels spécialisés sont de nature à donner confiance aux produits "Investissement Responsable".

Interrogés sur les freins à la commercialisation, les conseillers citent le manque d'information (46%) et l'insuffisante performance des placements "Investissement Responsable" (33%).