Combiner performance et Impact avec M&G (Lux) Positive Impact Fund

Pour plus d’informations sur les termes financiers utilisés dans cet article, veuillez consulter le glossaire.

La crise sanitaire a mis en évidence le besoin urgent d’intensifier les efforts pour atteindre les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations Unies. Ces ODD, au nombre de 17, couvrent aussi bien les thèmes sociaux qu’environnementaux et se sont imposés comme le cadre de référence pour les investisseurs et les entreprises cherchant à obtenir des résultats ciblés et durables.

Lancé il y a presque deux ans, le fonds M&G (Lux) Positive Impact Fund est venu compléter notre offre de gestion impact au travers d’une stratégie cotée et est ainsi accessible aux investisseurs particuliers.

Cette stratégie investie sur les actions internationales, se concentre sur une trentaine de valeurs du monde entier et de différentes tailles de capitalisation. Elle vise un double objectif de performance et d’impact au travers de la sélection de sociétés de qualité permettant de contribuer aux ODD.

Le fonds offre une proposition distincte d'impact multithématique reposant sur un cadre de référence développé par M&G afin de ne pas favoriser l’impact aux performances financières et vice versa.

Cette approche comprend également un engagement actionnarial fort et repose sur la transparence au travers de la publication d’un rapport d’impact.

Le fonds s’est vu récemment attribué le label « Towards Sustainability ».

A noter que le fonds affiche une performance de +5,4 % YTD (au 19/10/2020 sur la part Euro A Acc), en comparaison de son benchmark qui lui a réalisé une performance de -3,0 % YTD*.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

*L’indice de référence est le MSCI ACWI Net Return Index. Le benchmark est un comparateur permettant de mesurer la performance du fonds. Il s'agit d'un indice de rendement net qui inclut les dividendes après déduction des retenues à la source. L'indice a été choisi comme référence du fonds car il reflète le mieux l'étendue de la politique d'investissement du fonds. L'indice de référence est utilisé uniquement pour mesurer la performance du fonds et n'entrave pas la construction du portefeuille du fonds. Le fonds est géré activement. Le gérant du fonds a toute liberté pour choisir les investissements à acheter, à conserver et à vendre dans le fonds. Les avoirs du fonds peuvent s'écarter considérablement des éléments constitutifs de l'indice de référence.

Source : Morningstar, Inc., au 30.09.20, de VL à VL. sur la base de dividendes nets réinvestis pour la part A Acc. en euro du fonds M&G (Lux) Positive Impact Fund. Chiffres de performance YTD au 19.10.2020

Risques liés au fonds

La valeur et les revenus générés par l’actif du fonds fluctueront à la hausse comme à la baisse. Ainsi, la valeur de votre investissement pourra aussi bien baisser qu’augmenter. Rien ne garantit que le fonds atteindra son objectif et il est possible que vous ne récupériez pas la totalité de votre investissement initial.
Le fonds détient un petit nombre d’investissements et, par conséquent, une baisse de la valeur d’un seul investissement peut avoir un impact plus important que s’il détenait un plus grand nombre d’investissements.

Le fonds peut être exposé à différentes devises. Les fluctuations de change peuvent avoir une incidence défavorable sur la valeur de votre investissement.

Investir dans les marchés émergents comporte un risque de perte plus élevé en raison, entre autres facteurs, de risques politiques, fiscaux, économiques, de change, de liquidité et réglementaires plus élevés. Il peut être difficile d’acheter, de vendre, de conserver ou d’évaluer des investissements dans ces pays.

Dans des circonstances exceptionnelles où les actifs ne peuvent être évalués à leur juste valeur ou doivent être vendus à un escompte important pour obtenir des liquidités, nous pouvons suspendre temporairement le fonds dans le meilleur intérêt de tous les investisseurs.

Le fonds pourrait perdre de l’argent si une contrepartie avec laquelle il fait affaire ne souhaite pas ou devient incapable de rembourser les sommes dues au fonds.
Les risques opérationnels découlant d'erreurs dans les opérations, les valorisations, la comptabilité et les rapports financiers, entre autres, peuvent également avoir une incidence sur la valeur de vos placements.

Une description plus détaillée des risques auxquels le fonds est exposé est incluse dans le Prospectus du fonds.

Pour les performances indiquées, veuillez noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Il est aussi important de noter que :

Le fonds investit principalement dans des actions d'entreprises. Par conséquent, sa valeur liquidative est susceptible de présenter une plus grande volatilité que celles des fonds investissant dans les obligations et/ou les instruments monétaires.

Les opinions exprimées dans le présent document ne sauraient en aucun cas constituer des recommandations, des conseils ou des prévisions. Nous ne sommes pas autorisés à donner des conseils financiers. En cas de doute quant à la pertinence de votre investissement, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier

Avant toute souscription, vous devez lire le Prospectus, qui contient une description des risques d'investissement associés à ces fonds. Les informations contenues dans le présent document ne remplacent en aucun cas un conseiller financier indépendant. Les Statuts, le Prospectus, le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI), les Rapports Annuels et Intérimaires et les Etats Financiers des Fonds peuvent être obtenus gratuitement auprès M&G International Investments S.A.; de la succursale française du distributeur : 8 rue Lamennais, Paris 75008 Paris ; ou auprès de l’agent de centralisation français du Fonds: RBC Investors Services Bank France. Ce document financier promotionnel est publié par M&G International Investments S.A. Siège social : 16, boulevard Royal, L 2449, Luxembourg.