Pourquoi et comment ce CGP a créé son fonds dédié…

Le CGP Framatong a choisi Sanso IS pour lancer son fonds dédié. Explications Franck Citerne, gérant du cabinet.

Décrivez-nous votre cabinet ?

Franck Citerne : La Gestion de Patrimoine par FRAMATONG est "une histoire familiale dédiée aux familles". Ma mère Jacqueline Citerne a lancé l’activité au début des années 70. Je l'ai rejoint en 1991 pour créer FRAMATONG. Son petit-fils, Benjamin, nous a rejoint en 2016.

Notre ADN : le patrimoine de nos clients, qu’il s’agisse de le constituer, le valoriser, l’optimiser ou le transmettre. Nous travaillons, dans une approche globale, pour définir, atteindre et suivre leurs objectifs. Notre accompagnement s’inscrit dans la durée avec des interlocuteurs stables.

Nous comptons 1200 clients et sommes forts de notre appartenance au groupement La Boétie Patrimoine.

Que pensez-vous de l’avenir du métier de CGP en termes d'organisation, de perspectives et de regroupement ?

Franck Citerne : La pandémie a rendu incontournable la digitalisation de la relation client. Mais elle n’a été qu’un accélérateur de cette transition.

L’ensemble des outils nécessaires à cette digitalisation, l’indispensable structuration de nos cabinets pour faire face à des situations inédites comme aux exigences de la réglementation a un coût. Il faut pouvoir amortir ce coût. L’effet taille devient de ce fait incontournable. Il peut s’agir de la taille propre au cabinet ou de la mise en commun de moyens par plusieurs cabinets.

Ces réflexions sont toutes aussi vraies pour la gestion des actifs de nos clients. L’accélération de l’économie, de la finance et à nouveau l’accroissement des contraintes réglementaire rendent obsolètes nos modes opératoires. Nous devons nous tourner vers des outils plus structurés comme les fonds sur-mesure (dédiés), les gestions sous-mandat…

Quels sont les raisons qui vous ont poussé à créer un fonds dédié ?

Franck Citerne : L’idée d’un outil plus performant au service de nos clients n’est pas nouvelle. Il nous restait à franchir le pas.

Les raisons sont nombreuses mais le déclencheur à clairement été la difficulté à respecter l’équité de traitement entre nos clients dans des mouvements de marchés brutaux.

Au-delà de cet aspect, le fonds dédié fait sauter les limites des univers de fonds de chaque teneur assureur ou banque, et ouvre ainsi des horizons plus larges en termes de sélection comme de stratégies d’exposition possibles. Avec ce fonds, nous offrons à nos clients les outils de gestion utilisés depuis longtemps par les institutionnels.

Pourquoi avez-vous choisi Sanso IS pour la mise en place de votre fonds dédié ?

Franck Citerne : Sanso IS est une entreprise à taille humaine avec de très fortes valeurs ISR qui nous a proposé plus qu’une collaboration : partager activement une étape de la vie de notre cabinet.

Sanso IS met ses moyens techniques et humains à notre disposition. Leur outil de sélection de fonds (What the Fund) est plus performant que les nôtres. Avoir cet outil d’analyse, de suivi et d’attribution de performance efficace et détaillé dont nous ne disposions pas est un véritable plus.

Mais surtout, ce sont des hommes avec une véritable volonté d’échange et de partage au service du CGP et donc de ses clients.

Pour en savoir plus sur l'offre de Sanso IS, cliquez ici.

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