Avec 680 millions € conseillés, ce cabinet est aujourd’hui un acteur majeur de la gestion de patrimoine en France...

 Plus de 15 ans après sa création, où en est le groupe VITALEPARGNE aujourd'hui ?

Fabien Rycroft & Nikolas Renaud : Notre aventure entrepreneuriale a débuté en 2005, ce qui implique d’avoir traversé des années boursières plus que mouvementées (2008, 2011 et 2020). Malgré ces aléas, Vitalépargne est aujourd’hui un acteur majeur de la gestion de patrimoine en France.

Constitué de 8 Associés et 28 collaborateurs, le groupe ne cesse de se développer. Nous avons fait évoluer nos compétences afin de répondre à l’ensemble des problématiques de nos clients : financières, patrimoniales, assurance et immobilières. Cette évolution a été le résultat d’une croissance organique réfléchie sur le long terme avec le recrutement de nouveaux acteurs : expert-comptable, avocat, gérant de fonds, fiscaliste, notaire, juriste, responsable marketing.

Depuis 2020, notre stratégie est pilotée par quatre comités d’experts (Financier, Patrimonial, Formation et Marketing) ce qui nous permet d’être réactifs et cohérents avec nos valeurs historiques. En 2021, nous conseillons désormais près de 680 millions d’euros auprès d’une véritable clientèle patrimoniale (chefs d’entreprises et professions libérales) mais aussi des institutionnels.

 Comment avez-vous traversé ces derniers mois malgré le contexte sanitaire et comment appréhendez-vous la suite ?

Fabien Rycroft & Nikolas Renaud : Ces derniers mois nous ont permis de réaffirmer de nombreuses convictions : prioriser les relations humaines avec nos clients, posséder une communication idoine et qualitative, poursuivre l’investissement dans la digitalisation et les moyens technologiques, pratiquer la croissance organique et la formation de nos collaborateurs. Nous cherchons sans cesse à améliorer nos process. Enfin, nous demeurons extrêmement prudents sur certaines enveloppes fiscales (PINEL, SCPI) ou solutions d’épargne aux apparences trop alléchantes.

Grâce à la réactivité de notre Pôle Financier et en raison de la proximité et de la confiance qui existent entre nos clients et nos conseillers, de nombreuses opportunités d’investissements ont pu être saisies durant cette période tumultueuse et volatile.

Pour ce qui concerne l’avenir, une chose est sûre, nous sommes plus que jamais conscients de nos forces et de l’exigence de qualité imposée par nos clients et par ce métier passionnant de gestionnaire de patrimoine. Nous nous sommes engagés à être toujours transparents et proches de nos clients ; qu’importe le contexte financier ou sanitaire.

 Vous disposez d'une expertise financière avec un comité dédié. Quelle est votre stratégie sur les marchés ? 

Fabien Rycroft & Nikolas Renaud : En effet, la venue d’un gérant, Igor de MAACK, a permis d’apporter l’expertise sur la gestion des actifs financiers de tous ordres pour les allocations de nos clients et également pour les recommandations concernant nos deux fonds en délégation de gestion auprès de Rothschild & Co (Vital Flex Dynamique et Vital Flex Patrimoine). 

Le comité financier est chargé de mettre en forme la démarche pour déterminer les allocations en fonction du momentum de marché, pour sélectionner les sociétés de gestion et les fonds ainsi que les solutions de financement hybrides ou innovantes (sur lesquelles il faut toujours garder un œil méfiant). 

Au sein de ce comité, nous déclinons notre processus de gestion qui comporte quatre étapes de manière assez classique : analyse du contexte macroéconomique, prise en compte des paramètres monétaires, définition du scénario de marché à 6-12 mois et choix des thématiques, cibles et actifs pour soutenir ce scénario. 

Aujourd’hui, nous adoptons un positionnement plus défensif à cause du ralentissement de l’économie chinoise où tout se conjugue (moindre croissance, faillite immobilière et pression de la réglementation et du pouvoir communiste). Le monde va ralentir (scénario de croissance du PIB proche de 4% en 2022 contre 6% en 2021) surtout après l’arrêt des mesures d’aide. Nous sommes toutefois confiants sur un horizon plus long terme car la Covid 19 a déclenché des mécanismes de soutien à la demande par le maintien de l’emploi et un nouveau cycle d’investissements industriels et numériques sans précédent.

H24 : Pour en savoir plus sur VITALEPARGNE, contactez Stevens Lefort ➡ slefort@vitalepargne.com

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