Ce que les CGP peuvent dire à leurs clients hésitants...

Nortia a posé cette question à 4 experts dans 4 classes d'actifs

 Qu’indiqueriez-vous à un investisseur hésitant à entrer aujourd’hui sur un fonds obligataire ?

Schelcher Prince Gestion

Un premier choix rassurant pour un CGP est d’investir sur un fonds à échéance car il y a une promesse de remboursement du capital à un horizon connu. Schelcher Prince Gestion propose 2 fonds à échéance investissable à tout moment, Schelcher European Bank Bonds 2028 et Schelcher Global Yield 2028.

La deuxième étape consiste à recommander un fonds obligataire, Schelcher Flexible Short Duration ESG qui combine l’expertise High Yield et Investment Grade de Schelcher Prince Gestion. Ce fonds repose sur un processus d’investissement bottom-up, mettant l'accent sur la sélection rigoureuse des entreprises. La troisième phase se focalise sur Schelcher Optimal Income ESG qui adopte un processus de gestion top-down basé sur les grandes tendances macro-économiques et monétaires.

 Qu’indiqueriez-vous à un investisseur hésitant à entrer aujourd’hui sur une SCPI ?

Arkéa REIM

Rappelons à nouveau que ce contexte baissier est source d’opportunités. Entrer sur le marché des SCPI dans un cycle bas pour un investisseur est souvent un très bon point d’entrée et une bonne opportunité pour capter de la valeur. Ceci est d’autant plus vrai que les SCPI sont récentes, car elles n’embarquent pas de patrimoine vieillissant ou d’actifs plus en phase avec le marché actuel. Ce timing, à contrecourant, nous permet d’avoir une vision claire de ce que seront les marchés immobiliers de demain, les portefeuilles construits aujourd’hui seront ainsi plus résilients.

Il nous permet également d’avoir accès à des opportunités qui avaient disparu depuis des années. Ainsi il n’est pas rare depuis quelques mois de pouvoir se positionner à l’acquisition sur des actifs de qualité avec des locataires solides avec des rendements immobiliers à l’acquisition compris entre 7% et 9%. Nous sommes convaincus, plus que jamais, que les SCPI ont leur place dans les allocations pour ceux qui savent saisir les opportunités et à condition d’accepter l’horizon long terme de placement.

 Qu’indiqueriez-vous à un investisseur hésitant à entrer aujourd’hui sur un produit structuré ?

EQUITIM

Les structurés offrent des avantages évidents en termes de diversification et de personnalisation des investissements mais les investisseurs doivent être conscients des risques inhérents à ces produits. L’accompagnement par un professionnel est essentiel pour prendre des décisions éclairées et construire des portefeuilles solides et diversifiés.

 Qu’indiqueriez-vous à un investisseur hésitant à entrer aujourd’hui sur un fonds actions ?

Montpensier Finance

La volatilité est toujours présente sur le marché des actions. Cette caractéristique en fait un segment qui n’est pas adapté à tous les investisseurs. Une des règles de base demeure d’épargner prudemment – pour se prémunir contre les coups du sort – mais, quand on choisit d’investir, de le faire avec détermination.

Un fonds actions constitue, par sa diversification même, une option intéressante pour entrer sur ce marché. Il est de bon sens, en parallèle, de toujours garder une part significative de cash afin de pouvoir amortir les phases plus difficiles en profitant justement de prix plus bas. Investir régulièrement, pour amortir les fluctuations, demeure un process très intéressant pour l’investisseur.

Enfin, quand on a le temps pour soi, il convient pour finir d’avoir en tête ce que certains investisseurs actions chevronnés – voire chenus ! - répètent à loisir : « sur les marchés, le monde se divise entre les optimistes et les pessimistes, les pessimistes font de l’audience, les optimistes font de l’argent ».