Dernier mail 2012 d’un client à  son conseiller financier

Bonjour Monsieur,

 

Merci pour le relevé de compte et le bilan de l’année 2012.

 

Franchement, avec la crise, et tout ce que je peux entendre dans les médias, je ne pensais pas finir l’année avec 8% de performance, surtout avec un portefeuille d’obligations.

 

Je n’ai pas réellement compris votre stratégie pour 2013, vous m’expliquez maintenant que je dois prendre du risque pour faire de la performance.

 

Quand nous avons acheté des fonds obligataires à  échéance, vous m’avez expliqué que je devais les porter jusqu’en 2017… Vous m’expliquez maintenant que je dois vendre des obligations pour acheter des actions, je ne le souhaite pas.

 

Je vous confirme que je conserve mon portefeuille «Â prudent », et si vous faites 5% ou 6% l’année prochaine, c’est parfait.

 

Très bonnes fêtes de fin d’année.

 

Cordialement,

 

NDLR H24 : Nous souhaitons «Â Bonne chance » aux conseillers financiers pour l’année prochaine  :)