Comment AXA THEMA veut redevenir un partenaire incontournable auprès des CGP

30 ans aux côtés des CGP

AXA THEMA a grandi avec le marché des conseillers en gestion de patrimoine. « Nous avons été parmi les premiers à structurer un véritable dispositif dédié aux CGP. Beaucoup de cabinets ont démarré leur activité avec THEMA », rappelle Cédric Hebinger.

Mais le métier s’est profondément transformé en trois décennies : réglementation renforcée, consolidation du marché, montée du niveau d’exigence… Cette évolution a poussé AXA THEMA à faire évoluer son organisation et ses outils. « On a participé à son accélération à travers l’offre, le service et l’animation », souligne-t-il. Pour autant, certains fondamentaux restent inchangés : la proximité, la confiance et la qualité de service.

Le lien construit au fil des années avec les associations, les groupements et les sociétés de gestion reste ainsi central dans le modèle THEMA. « Ce sont des histoires d’hommes et de femmes avant tout », insiste Cédric Hebinger.

Le triptyque service, digital et proximité

Si les outils ont changé, les fondamentaux restent cependant les mêmes. « Ce que recherchent toujours les CGP : qualité de service, réactivité et confiance », précise Cédric Hebinger.

Le grand chantier récent s’appelle AXA Wealth Digital (AWD). Depuis 2024, THEMA s’est doté d’une nouvelle plateforme digitale pour revenir « aux meilleurs standards du marché ». Mais le digital seul ne suffit pas. « Ce n’est pas une fin en soi mais une nécessité qui doit être accompagnée par des moyens humains », explique-t-il.

Derrière cette promesse, THEMA met en avant un dispositif complet : inspecteurs de proximité, middle-office, service client, partage d’expertise sur la conformité et le réglementaire… Avec un objectif clair : « permettre au CGP d’avoir systématiquement un interlocuteur à tout moment de la journée ».

La segmentation fait également partie des priorités d’AXA THEMA. « Ce n’est pas un gros mot, sourit Cédric Hebinger. Pour nous, cela signifie travailler avec tout le monde ! » Mais pas de la même manière car les besoins et les attentes varient. « Segmenter, c’est répondre à chaque partenaire avec les équipes et les moyens appropriés. »

Cette volonté de travailler avec l’ensemble de l’écosystème vaut également pour les sociétés de gestion, considérées comme des acteurs clés du dispositif. « Ce sont des promoteurs, des ambassadeurs et des relais de croissance pour THEMA. On construit avec eux une relation transparente et gagnant-gagnant », ajoute-t-il.

« Reprendre la place qui était la nôtre »

Pour les prochaines années, AXA THEMA veut redevenir un acteur incontournable du marché.

« Notre ambition est double : continuer d’incarner un partenaire de confiance pour les CGP et les asset managers et poursuivre notre dynamique de croissance sans nous reposer sur nos acquis, pour reprendre la place qui était la nôtre », affirme Cédric Hebinger.

L’intelligence artificielle fait naturellement partie des grands axes de développement du groupe. Mais là encore, le discours reste pragmatique. « L’IA ne remplacera ni un bon CGP, ni un bon inspecteur, ni un bon commercial », assure-t-il. « L’enjeu, c’est d’augmenter le conseil : le rendre plus rapide, plus sécurisé et plus efficace ».

Enfin, AXA THEMA veut aussi rappeler que l’offre ne se limite pas à l’assurance-vie française. « Luxembourg, banque, épargne financière… au-delà de Coralis, il y a beaucoup de choses que nous savons faire », conclut Cédric Hebinger.