« Je gère mes clients sans les fonds flexibles… »

Bonjour,

J’ai vu le portefeuille équilibré de mon confrère que je trouve plutôt pas mal (Ndlr H24 : cliquer ici).

Je ne préfère pas m’étendre sur le portefeuille équilibré de BforBank.

Je souhaitais juste vous faire parvenir mon portefeuille équilibré actuel qui n’est pas le même.

Indépendants, nous sommes tous différents :)

Dans la période actuelle, je préfère gérer mes clients sans avoir de fonds flexibles pour être certain de maîtriser la part actions du portefeuille et de ne pas avoir d’obligations.

J’accepte simplement les obligations du fonds euros puisque c’est l’assureur qui m’assure l’effet cliquet ou des EMTN avec des gros coupons et des barrières désactivantes éloignées.

Voici l'exemple d'un profil équilibré que je propose en ce moment :

Fonds euros 40%

Produits structurés 20%

• Adequity

• Privalto

Fonds actions purs 40%

• R Conviction Euro

• Mandarine Valeur

• Sycomore Francecap

• DNCA Invest Infrastructures

• EDR Tricolore Rendement

• Echiquier Agressor

• Templeton Asian Growth Fund

• Carmignac Investissement

• Magellan

• Amundi First Eagle International

• M&G Global Dividend