Un fonds classé 4 sur l’échelle de risque est-il un fonds prudent ou un fonds équilibré ?
Attention au profil de risque des portefeuilles de vos clients…
L’indicateur risque/rendement SRRI du fonds M&G Conservative Allocation (ex M&G Prudent Allocation) est passé au mois d’août de 3 à 4.
Si vous possédez ce fonds dans une allocation, ce changement peut avoir une incidence sur le risque global du portefeuille.
L’indicateur de risque/rendement SRRI de M&G Dynamic Allocation est quant à lui toujours à 4.
On imagine que l’exercice n’est pas simple pour les équipes de M&G d’expliquer que le fonds « Conservative/Prudent » est en 4 tout comme le fonds « Dynamic » lui aussi en 4.
Pour rappel, le fonds Eurose du groupe DNCA, pourtant limité à 35% d’exposition actions au maximum, était aussi passé de 3 à 4 il y a 2 ans.
La question est simple : Est-ce qu’un conseiller financier a le droit de dire à son client qu’un fonds classé 4 sur l’échelle de risque est un fonds « prudent » ? Doit-il l’avertir qu’il est plutôt « équilibré » ?
Pour en savoir plus sur les fonds M&G, cliquez ici.
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