OPCVM : quel a été l’impact des frais depuis 5 ans en Europe ?

Jusqu’à 2 % par an dans les 5 dernières années

Compte tenu des frais récurrents annuels réellement appliqués, ainsi que des frais d’entrée et de sortie maximaux, l’impact total de ces frais a été de :

➡️ 2,1% par an en moyenne sur 5 ans pour les fonds d’actions

➡️ 2,0% pour les fonds mixtes (diversifiés)

➡️ 1,4% pour les fonds d’obligations

Ainsi, pour un investissement réalisé en 2019 en fonds d’actions, la performance brute, estimée à 7,9% par an de 2019 à 2023, a été diminuée en moyenne de 2,1 points de taux par an, soit une performance nette annuelle de 5,8%.

Une tendance générale à la baisse des frais

S’agissant de l’investissement collectif, la tendance à la baisse des frais des fonds français se poursuit.

Elle est régulière depuis plus de dix ans, en cohérence avec les observations publiées par l’ESMA pour le marché européen.

➡️ Les frais récurrents moyens des fonds d’actions atteignent 1,40 % pour l’année 2023, contre 1,47 % en 2019

➡️ Pour les fonds d’obligations, les frais moyens sont passés de 0,99 % en 2019 à 0,86 % en 2023

➡️ Et pour les fonds mixtes, de 1,49 % à 1,45 %