« Gagner 6% sur un an lorsque les indices boursiers baissent de 20% ? Curieusement c'est possible… » explique François de Witt

« Une autre option mérite considération. Elle consiste à opter pour une dose contrôlée de fonds structurés.

Ces fonds sont souvent présentés, non sans raison, comme des machines à frais (cachés) pour leurs promoteurs et leurs diffuseurs.

Leur succès ne se dément cependant pas car ils offrent en général un rendement annuel convenable tant qu’une hypothèse boursière, comme la baisse de x % d’un indice boursier à une date donnée, ne s’est pas réalisée.

Peut-on gagner 6 % sur un an lorsque les indices boursiers baissent de 20 % ? Curieusement, c’est possible.

Or si 75 % de vos capitaux rémunérés à 3 % et les 25 % restants à 6 %, le calcul (0,75 x 0,03 + 0,25 x 0,06) fait ressortir un rendement annuel de 3,5 %.

Vous avez légèrement boosté votre performance.

Et si vous optez pour une répartition à 50-50, votre rendement ressort à 4,5 % par an.

On notera aussi que si le fonds en euros acquitte 15,5 % de contributions sociales tous les ans, le fonds structuré, considéré comme une « unité de compte » n’est taxé qu’au terme du contrat. »

H24 : Les deux leaders du marchés, Adequity et Privalto, vont pouvoir remercier François de Witt et Gyuri Nemes pour la belle mise en valeur des produits structurés.

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