VEGActive Protégée Mars 2031 : 90% du capital protégé et jusqu’à 80% d’exposition aux actions

Quelle est l'innovation majeure de VEGActive Protégée Mars 2031 ?

Oumar Diawara

C'est une première dans l'industrie des produits structurés en Europe. Conçu et géré par VEGA Investment Solutions, ce produit d'épargne de type fonds à formule permet de bénéficier, à l'échéance du 20 mars 2031, d'une protection de 90% du capital initial investi par le porteur, associée à la performance positive d'une gestion patrimoniale active, exposée aux actions entre 50% et 80% (sous réserve du contrôle de la volatilité afin qu'elle ne dépasse pas 10%) via une sélection de fonds internes à la galaxie des affiliés de Natixis IM.

Il répond à la problématique de nombreux investisseurs : viser à l'échéance une participation importante à la hausse des marchés actions grâce à une gestion active des expositions du portefeuille tout en assurant un cadre de risque connu à l'avance de 10% max à l'échéance. C'est, selon nous, une solution d'investissement pertinente à moyen terme, s'inscrivant dans une véritable logique patrimoniale.

C'est aussi un succès : le premier millésime a collecté 480 millions d'euros.

D'où vient son succès commercial ?

Oumar Diawara

Un fonds à formule exposé à un panier de fonds, géré activement et de façon dynamique avec la protection du capital à 90% à échéance est une première. Cela compte avec des marchés toujours plus agités, notamment depuis 2020 avec l'épidémie de Covid, l'invasion de l'Ukraine par la Russie (couplée à une hausse des taux de 100 points de base en moyenne), les droits de douane du président américain Donald J. Trump et la guerre en Iran.

VEGActive Protégée Mars 2031 est une belle innovation sur le plan de la structuration, et la formule revient aux fondamentaux des structurés.

Pour les conseillers en gestion de patrimoine, c'est un marchepied proposé aux clients averses au risque vers les actions, avec une prise de risque limitée à 10% à l'échéance.

Comment justement résumer VEGActive Protégée Mars 2031 ?

Oumar Diawara

C'est un fonds à formule, avec une protection de 90% de l'investissement initial (hors frais) à l'échéance (20 mars 2031) associé à la performance finale positive du panier géré activement et contrôlée en volatilité.

Il combine protection à 90% du capital à l'échéance, exposition à la hausse des marchés et diversification. Il bénéficie du savoir-faire de VEGA Investment Solutions en allocation d'actifs, en sélection de fonds et en structuration de solutions. Les fonds composant le panier sous-jacent sont choisis au sein du groupe Natixis IM et ses affiliés (DNCA, Loomis Sayles, Ostrum, Mirova, Harris-Oakmark et VEGA Investment Solutions).