CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
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Sycomore Sustainable Tech 18.84%
Pictet - Digital 17.31%
Carmignac Investissement 16.87%
Franklin U.S. Opportunities Fund 15.90%
Athymis Millennial 15.64%
Franklin Technology Fund 15.32%
MS INVF Global Opportunity 14.69%
Loomis Sayles U.S. Growth 14.66%
Echiquier World Equity Growth 14.35%
OFI Invest ISR Grandes Marques 13.57%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 13.15%
Mirova Global Sustainable Equity 13.04%
G Fund - Global Disruption 12.43%
CM-AM Global Leaders 12.42%
CPR Global Disruptive Opportunities 12.35%
Echiquier Artificial Intelligence 12.26%
AXA WF Robotech 12.13%
Thematics AI and Robotics 11.45%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 11.31%
Pictet - Water 11.29%
R-co Thematic Blockchain Global Equity 10.78%
Sanso Smart Climate 10.70%
ODDO BHF Artificial Intelligence 10.58%
Comgest Monde 10.54%
JPMorgan Funds - Global Healthcare 10.09%
Pictet - Global Environmental Opportunities 9.97%
Russell Inv. World Equity Fund 9.85%
Pictet - Security 9.68%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 9.56%
EdR Fund US Value 9.51%
Digital Stars Europe 9.18%
EdR Fund Big Data 9.01%
Pictet - Global Megatrend Selection 8.99%
Fidelity Global Technology 8.95%
Thematics Water 8.40%
Thematics Meta 8.16%
JPMorgan Funds - Global Dividend 8.15%
BNP Paribas US Small Cap 8.06%
Pictet - Premium Brands 7.95%
Jupiter Global Ecology Growth 7.92%
Sienna Actions Bas Carbone ISR 7.89%
BNP Paribas Aqua 7.73%
Covéa Ruptures 7.66%
CPR Silver Age 7.64%
GIS SRI Ageing Population 7.50%
Richelieu America 7.23%
MS INVF Global Brands 7.15%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.89%
Mandarine Global Transition 6.85%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 6.37%
CPR Invest Hydrogen 6.30%
Pictet - Clean Energy Transition 6.10%
Candriam Equities L Oncology Impact 5.91%
Valeur Intrinsèque 5.07%
Sextant Tech 4.83%
CM-AM Global Gold 4.68%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 4.44%
GemEquity 4.17%
Echiquier World Next Leaders 4.12%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.12%
R-co Valor 4Change Global Equity 3.61%
EdR Fund Healthcare 3.33%
Templeton Global Climate Change Fund 3.19%
Mandarine Global Microcap 2.81%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 1.22%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 0.97%
Piquemal Houghton Global Equities 0.21%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities -0.79%
AXA Aedificandi -3.57%
CM-AM Pierre -3.76%
M Climate Solutions -10.06%
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Cette plateforme est devenue le poids lourd du secteur...

Le groupe DLPK gagne en importance et élargit encore son offre.

 

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Vincent Dubois (Président de DLPK) & Philippe Parguey (Directeur Général de Nortia)

 

 

Après les acquisitions de Sélection 1818 et Aprep Diffusion, l’encours a atteint 13 milliards €. La collecte 2019 a dépassé le milliard d'euros dont près de 500 millions orientés vers l’assurance vie.

 

Vincent Dubois, Président de DLPK, est convaincu du potentiel de croissance de la profession de CGP. Leur part de marché dans la distribution de l’épargne, actuellement à 7,5%, est vouée à un fort développement grâce au service et à une certaine personnalisation. En revanche, elle tend à s’effriter dans les groupes bancaires selon lui.

 

Philippe Parguey, Directeur Général de Nortia, rappelle que seuls 10% des épargnants détenant une épargne d’au moins 75 000 € connaissent l’existence même des CGP !


Avec 240 personnes, le groupe DLPK exerce deux métiers :

 

  • La conception de solutions financières au travers de Nortia Invest, Haas Gestion, Nexo Capital et Nevidis.
  • La distribution auprès de CGP via Nortia, désormais la première plateforme française 25 ans après sa création.

 

Pour Vincent Dubois, la taille est un enjeu stratégique, compte tenu des effets d’échelle nécessaires pour amortir les investissements. Il souligne également que l’informatique à elle seule occupe 15% des effectifs du groupe. Un chiffre qui semble sur la pente haussière, laisse-t-il entendre. DLPK centralise également les fonctions financières et les ressources humaines.

 

Un exemple de la complexité croissante : il y a 10 ans, Nortia organisait des sessions de 2 jours qui assuraient l’ensemble des formations obligatoires pour toute l’année ! Mais ça, c’était avant.

 

Les dirigeants détiennent la majorité du capital, et sont accompagnés par le fonds BlackFin Capital Partners, spécialiste du private equity dans le secteur financier.
Vincent Dubois était accompagné de Philippe Parguey, Stéphanie Gagnier, Directrice de l'Offre de Nortia et Benoît Berchebru, Directeur de l'Ingénierie Patrimoniale.

 

 

Taux en baisse et réglementations en hausse

 

  • La rémunération minime des placements obligataires et des fonds euros stimule la création de nouveaux produits (immobilier, assurance…). La baisse des marges en résultant amène des services numérisés qui investissent notamment le parcours client. 
  • La baisse des taux pose un problème structurel pour les assureurs, qui ont obtenu l’intégration « temporaire » de la PPAB dans le calcul des fonds propres, et pour les banques qui ne gagnent plus d’argent avec la transformation.

 

Philippe Parguey note, en attendant, le fort engouement pour les placements immobiliers qui devrait se propager au private equity.

 

 

100 pages à signer !

 

« La réglementation actuelle génère plus de défiance que de confiance », estime Vincent Dubois.

 

Il n’est pas rare de soumettre un « livre » de 100 pages aux nouveaux clients. A eux de tout parapher et signer. La partie administrative serait devenue si lourde qu’elle conduirait beaucoup d’épargnants à rester dans les placements sans risque. Ce comportement dissone de la volonté gouvernementale qui entend promouvoir l'investissement auprès des particuliers avec la Loi Pacte.

 

Heureusement, la numérisation des dossiers permet d’alléger le poids du « livre » !

 

 

Dans le cadre des nouvelles solutions, la société a mis en avant Nortia Protect pour la prévoyance...

 

  •  Connaissez-vous l’espérance de vie…sans incapacité ? 64 ans. (DREES, 2019)
  •  Quelle est la part des entreprises qui disparaissent faute d’avoir préparé leur continuité ? 15%. (Les Echos, 20/10/2015)

 

La prévoyance patrimoniale fait partie intégrante du conseil patrimonial, a expliqué Nortia. Les experts de Nortia Protect proposent une série de solutions en anticipation de certains risques :

 

  • Assurance emprunteur ;
  • Protection des proches ;
  • Pérennisation de l’entreprise ;
  • Permettre d’honorer les engagements des pactes d’actionnaires ;
  • Assurance décès pour couvrir tout ou partie des droits de succession.

 

Le groupe travaille aujourd’hui avec Generali et AG2R La Mondiale, et compte élargir la gamme partenaire.

 

 

Pour plus d'informations sur Nortia, cliquez ici.

 

 

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OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 18.79%
Uzès WWW Perf 12.38%
Tailor Actions Avenir ISR 12.10%
Amplegest Pricing Power 11.85%
Tocqueville Croissance Euro ISR 10.59%
Sycomore Europe Happy @ Work 10.51%
VEGA France Opportunités ISR 10.09%
Alken European Opportunities 10.03%
DNCA Invest SRI Norden Europe 9.29%
VEGA Europe Convictions ISR 8.71%
EdR SICAV Tricolore Convictions 8.67%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.64%
Echiquier Positive Impact Europe 8.22%
LFR Euro Développement Durable ISR 8.07%
CPR Croissance Dynamique 7.74%
France Engagement 7.73%
Dorval Manageurs Europe 7.45%
Dorval Manageurs 7.45%
BNP Paribas Développement Humain 7.42%
FCP Mon PEA 7.33%
Athymis Trendsetters Europe 7.16%
Palatine Europe Sustainable Employment 7.06%
Mandarine Social Leaders 6.96%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 6.35%
Indépendance France Small 6.32%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 6.32%
Fidelity Europe 6.22%
Centifolia 5.48%
Indépendance Europe Small 5.15%
G Fund Opportunities Europe 4.76%
R-co Conviction Equity Value Euro 4.69%
OFI Invest ESG Equity Climate Change 4.56%
BDL Convictions 4.22%
Covéa Perspectives Entreprises 3.95%
Dorval European Climate Initiative 3.43%
Moneta Multi Caps 2.18%
Quadrator SRI 1.92%
Pluvalca Small Caps 1.79%
Richelieu Family 1.77%
Mandarine Unique 1.65%
Echiquier Value Euro 1.57%
MAM Premium Europe 1.30%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 1.01%
Mirova Europe Environmental Equity 0.56%
Erasmus Small Cap Euro 0.42%
Quadrige France Smallcaps 0.13%
Groupama Avenir Euro 0.10%
Erasmus Mid Cap Euro -0.55%
Mandarine Europe Microcap -0.56%
Gay-Lussac Smallcaps -0.83%
Lazard Small Caps France -0.98%
Sycomore Europe Eco Solutions -1.22%
La Française Actions France PME -1.84%
Quadrige Europe Midcaps -2.80%
Eiffel Nova Europe ISR -3.90%
Dorval Manageurs Small Cap Euro -6.09%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 0.27%
M Global Convertibles SRI -0.24%