CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
6675.52 -0.77% +20.21%
Diversifiés / Flexibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Ginjer Actifs 360 23.05%
First Eagle Amundi International Fund 15.26%
IDE Dynamic World Flexible 14.92%
R-co Conviction Club 13.30%
R-co Valor 12.36%
Clartan Valeurs 10.88%
ACATIS GANÉ Value Event 10.82%
BGF ESG Multi-Asset 10.20%
Mansartis Investissements ISR 10.12%
Invest Latitude Equilibre 9.59%
Ruffer Total Return International 9.32%
DNCA Evolutif 9.30%
ODDO BHF Exklusiv : Polaris Balanced 9.05%
Dorval Convictions 8.80%
Tailor Global Selection ISR 8.73%
VEGA Patrimoine ISR 8.33%
Carmignac Portfolio Patrimoine Europe 8.14%
Ethna-Dynamisch 7.87%
NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable 7.83%
OFI RS MultiTrack 7.18%
Dorval Global Convictions 7.14%
Moneta Long Short 7.01%
JPMorgan Global Income 7.00%
AXA WF Optimal Income 6.96%
R-co Valor Balanced 6.76%
Eurose 6.69%
Ecofi Agir Pour Le Climat 6.65%
Threadneedle Euro Dynamic Real Return 6.51%
Amilton Solution 6.06%
Lazard Patrimoine SRI 5.89%
Nordea 1 - Stable Return 5.71%
Echiquier Allocation Flexible 5.71%
Russell MAGS 5.50%
CPR Croissance RĂ©active 5.09%
LFIS Vision UCITS Perspective Strategy 5.07%
Sextant Grand Large 4.92%
Auris Diversified Beta 4.80%
Clartan Evolution 4.77%
BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) 4.69%
AXA WF Global Optimal Income 4.64%
Echiquier ARTY SRI 4.60%
Sycomore Allocation Patrimoine 4.60%
Sanso Convictions ESG 4.38%
Sycomore Next Generation 4.28%
ODDO BHF Polaris Moderate 4.23%
Fidelity Patrimoine 3.84%
Trusteam ROC Flex 3.72%
Tailor Allocation Defensive 3.71%
M&G (Lux) Dynamic Allocation 3.64%
Richelieu Harmonies ESG 3.59%
Lombard Odier Funds-All Roads 3.51%
JPM Global Macro Opportunities 3.50%
VEGA Euro Rendement ISR 3.47%
Invest Latitude Patrimoine 3.19%
SLF (F) Multi Asset Moderate 3.02%
Tikehau International Cross Assets 2.93%
Jupiter Flexible Income 2.91%
Dorval Global Convictions Patrimoine 2.46%
Carmignac Patrimoine 2.29%
Fidelity Global Multi Asset Income Fund 2.15%
Ethna-Aktiv 1.78%
GF Fidélité 0.32%
Covéa Flexible ISR -0.55%
Schelcher Multi Asset -1.27%
PIMCO GIS Dynamic Multi-Asset Fund -1.60%
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine -2.63%
Vivienne Ouessant -4.79%
OPCVM Actions Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
EdR Fund US Value 37.31%
Richelieu America 32.66%
Franklin Technology 29.76%
Thematics Water 26.21%
BNP Paribas Aqua 25.63%
Pictet Water 25.53%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 24.75%
Pictet Security 24.65%
OFI Invest US Equity 23.62%
EdR Fund Big Data 23.37%
Fidelity Sustainable Water & Waste 23.33%
Thematics AI and Robotics 22.91%
Aviva Grandes Marques ISR 22.83%
Franklin US Opportunities 22.59%
Russell Investments World Equity Fund 22.39%
Mandarine Global Microcap 22.24%
Wise World ISR 22.23%
MS INVF Europe Opportunity 21.75%
Mirova Global Sustainable Equity 20.29%
Jupiter Global Ecology Growth 19.75%
Candriam EQ L Europe Innovation 19.21%
Thematics Safety 19.02%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 18.84%
Thematics Meta 18.60%
Threadneedle (Lux) American Fund 18.54%
BNP Paribas Climate Impact 18.40%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 18.15%
EdR Fund Healthcare 18.09%
Mandarine Global Transition 17.81%
BNY Mellon Mobility Innovation Fund 17.22%
GIS SRI Ageing Population 17.15%
Valeur IntrinsĂšque 17.08%
Fidelity World 16.75%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 16.37%
AXA Europe Small Cap 16.27%
Athymis Millennial 16.27%
CPR Silver Age 16.20%
Lombard Odier Funds-Golden Age 16.14%
MainFirst Global Equities Fund 15.94%
NN (L) Global Equity Impact Opportunities 15.87%
Legg Mason Martin Currie Global Long-Term Unconstrained Fund 15.38%
CM-AM Pierre 14.84%
CM-AM Global Leaders 14.56%
Pictet Global Megatrend Selection 14.55%
Echiquier Artificial Intelligence 14.12%
AXA WF Framlington Digital Economy 14.08%
JPM Emerging Markets Small Cap 14.07%
BNP Paribas Health Care Innovators 13.88%
AXA WF Framlington Robotech 12.98%
Loomis Sayles U.S. Growth 12.85%
JPMorgan Global Healthcare 12.50%
M&G (Lux) Positive Impact Fund 12.22%
Comgest Monde 10.99%
Lombard Odier Funds-World Brands 10.60%
Carmignac Investissement 10.34%
Pictet Digital 10.34%
DNCA Invest Beyond Semperosa 10.31%
BGF Sustainable Energy 9.77%
Pictet-Clean Energy 9.50%
Fourpoints Thematic Selection 9.45%
CPR Global Disruptive Opportunities 9.35%
Thematics Subscription Economy 8.52%
Echiquier World Equity Growth 8.29%
BGF World Technology 7.20%
MS INVF Global Insight Fund 6.17%
DNCA Invest Beyond Global Leaders 5.83%
Covéa Actions Europe Opportunités 5.72%
GemEquity 5.53%
Echiquier World Next Leaders 4.04%
WCM Global Emerging Markets Equity 2.66%
Candriam Equities L Oncology Impact 1.44%
Pictet Biotech 0.98%
Templeton Asian Growth 0.58%
BNP Paribas Energy Transition 0.04%
M Climate Solutions -2.35%
Russell Investments China Equity -2.73%
CM-AM Global Gold -4.66%
BNP Paribas Funds China Equity -7.97%
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đŸ•”ïžâ€â™‚ïž EnquĂȘte : Les principales problĂ©matiques des CGP...

Une Ă©tude menĂ©e dans le cadre d’un partenariat entre EOS Allocations et Kedge Business School a interrogĂ© 134 CGP. Nous analysons leurs rĂ©ponses en deux parties, une sur les diverses problĂ©matiques auxquelles ils font face et une autre sur leurs besoins en termes d’allocation d’actifs.

 

Le manque de digitalisation et les soucis opérationnels au cœur des problématiques des CGP

 

45% des répondants mettent en place des portefeuilles sur-mesure pour leurs clients, et 13% de plus font cela en complément de la gestion profilée… mais ce n’est pas toujours facile :

 

 

  • 55% des répondants affirment faire face à des problèmes opérationnels.

  • Sur ces problèmes opérationnels, 42% proviennent d’un manque de digitalisation, notamment la mise en place de la signature électronique sur les arbitrages. Ce chiffre interpelle quand on connaît les efforts des plateformes depuis plusieurs années.  

  • Fait intéressant : quel que soit le type de gestion choisi (fonds dédiés, gestion pilotée par une société de gestion, profils prédéfinis par les assureurs, prestataires externes ou indépendamment), on retrouve la même hiérarchie des problèmes rencontrés, avec la prépondérance du volet opérationnel. Les seuls qui sortent un peu du lot sont ceux qui recourent aux profils prédéfinis par les assureurs. Ces derniers mettent un peu plus en avant leur manque d’expertise. Ils sont aussi ceux qui souffrent le plus d’un manque d’information, mais – logiquement – moins des problèmes opérationnels. A noter que le manque d’expertise est ressenti par 12% de nos répondants. 

  • Les soucis de back office assureurs tracassent également une part importante des CGP (23%).

  • 9,7% estiment que le bassin UC est très réduit.

  • 59% des CGP effectuent entre 1 et 2 arbitrages par an… mais certains affirment que le covid a accru le nombre d’interventions nécessaires… ce qui met encore plus en exergue l’enjeu de la digitalisation, d’autant plus que le manque de temps et de réactivité clients a été exprimé par 15% des sondés.

  • Il est intéressant de voir que dans des questions ouvertes, certains ont tenu à réitérer le « terrain de jeu limité » des assurances-vie en France, ou alors les contraintes liées aux fonds étrangers. D’autres sujets réglementaires sont assez récurrents, sur les informations liées au fonds ou leur format, parfois qualifiés comme « indigestes » pour le client final.

  • Enfin, si certains considèrent le bassin UC très réduit, ou constatent une inadéquation entre leurs vues macroéconomiques et le champ des possibles, d’autres expriment une difficulté de choisir au sein d’un univers très large, et de suivre les changements qui interviennent dans la gestion des fonds.

 

Ce qu’il faut retenir :

 

Le CGP est tiraillé entre une multitude d’outils, de supports investissables (ou pas)…

  • Certains trouvent le bassin UC très réduit.

  • D’autres s’y perdent et se sentent débordés au milieu des contraintes techniques, informationnelles et réglementaires.

  • La prépondérance des besoins informationnels sur la problématique de la digitalisation est tout de même interpellant.

 

A suivre dans un article à venir, la suite de l'enquête qui traite du process de l’allocation d’actifs des CGP...

 

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OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 53.07%
DNCA Invest SRI Norden Europe 30.38%
UzĂšs WWW Perf 29.40%
Mandarine Europe Microcap 26.42%
Indépendance et Expansion France Small 25.99%
ODDO BHF Active Small Cap 25.74%
Groupama Avenir Euro 25.68%
G Fund - Avenir Small Cap 23.85%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 22.14%
Quadrige Europe Midcaps 22.06%
Echiquier Value Euro 21.68%
Threadneedle Lux Pan European ESG Equities 21.25%
Erasmus Small Cap Euro 21.21%
Lazard Small Caps France 21.07%
BDL Convictions 20.50%
Sycomore SĂ©lection Midcap 20.47%
Mandarine Active 19.72%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 19.34%
EdR SICAV Tricolore Rendement 18.91%
Norden SRI 18.04%
Sextant PME 17.82%
FCP Mon PEA 17.62%
Amilton Premium Europe 17.32%
Flornoy Valeurs Familiales 17.19%
Erasmus Mid Cap Euro 16.72%
VEGA Europe Convictions ISR 16.69%
Generali France Future Leaders 16.42%
Tailor Actions Avenir ISR 16.33%
Moneta Multi Caps 16.26%
Sycomore Francecap 16.25%
Fidelity Europe 16.19%
Quadrator SRI 16.09%
Pluvalca Sustainable Opportunities 15.83%
VEGA France Opportunités ISR 15.76%
R-co Thematic Silver Plus 15.66%
CPR Croissance Dynamique 15.31%
Portzamparc Europe PME ISR 15.24%
MainFirst Germany Fund 15.12%
Pluvalca Health Opportunities 14.82%
Tocqueville Small Cap Euro ISR 14.46%
Mandarine Unique 14.35%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 13.25%
Dorval Manageurs Europe 12.73%
Gay-Lussac Green Impact 12.65%
Otea Actions Europe 12.60%
La Française Actions France PME 12.51%
Sycomore Eco Solutions 12.49%
Athymis Millennial Europe 12.21%
Richelieu Family Small Cap 11.97%
Sycomore Happy @ Work 11.60%
Tocqueville Megatrends ISR 11.43%
Dorval Manageurs 11.10%
Amplegest Pricing Power 11.10%
OFI RS Equity Climate Change 11.06%
AXA IM Euro SĂ©lection 11.05%
Mirova Europe Environmental Equity 10.57%
Echiquier Positive Impact Europe 10.36%
COGEFI Prospective 10.31%
C-Quadrat Europe Multicap 10.25%
Montségur Dividendes 10.12%
Dorval Manageurs Smid cap Euro 8.90%
Kirao Multicaps 8.63%
ODDO BHF Avenir Europe 8.30%
Montségur Croissance 8.25%
Richelieu CityZen 6.23%
Pluvalca Disruptive Opportunities 5.14%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 4.74%
M Global Convertibles 0.13%
Schelcher Convertible Global World -2.07%