CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
6965.88 -0.82% -2.62%
Diversifiés / Flexibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
H2O Moderato 7.93%
BDL Rempart 6.06%
Clartan Valeurs 2.89%
Ginjer Actifs 360 2.88%
Ruffer Total Return International 1.70%
Eurose 0.78%
Tikehau International Cross Assets 0.65%
Moneta Long Short 0.16%
Sextant Grand Large 0.12%
Auris Diversified Beta 0.09%
R-co Conviction Club 0.03%
Lazard Patrimoine SRI -0.20%
Invest Latitude Patrimoine -0.38%
Trusteam ROC Flex -0.42%
First Eagle Amundi International Fund -0.50%
M&G (Lux) Dynamic Allocation -0.56%
Tailor Allocation Defensive -1.12%
CPR Croissance RĂ©active -1.17%
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine -1.23%
Invest Latitude Equilibre -1.33%
R-co Valor Balanced -1.42%
Echiquier Allocation Flexible -1.62%
Richelieu Harmonies ESG -1.71%
Dorval Convictions -1.74%
Dorval Global Convictions Patrimoine -1.76%
Fidelity Global Multi Asset Income Fund -1.79%
GF Ambition Solidaire -1.82%
Echiquier ARTY SRI -1.94%
R-co Valor -1.98%
Sycomore Next Generation -2.04%
VEGA Patrimoine ISR -2.07%
Carmignac Patrimoine -2.22%
Sanso Convictions ESG -2.37%
ACATIS GANÉ Value Event -2.38%
Covéa Flexible ISR -2.47%
Nordea 1 - Stable Return -2.49%
Amilton Solution -2.60%
ODDO BHF Polaris Moderate -2.89%
Dorval Global Convictions -2.92%
VEGA Euro Rendement ISR -3.10%
Threadneedle Euro Dynamic Real Return -3.17%
JPMorgan Global Income -3.27%
Vivienne Ouessant -3.38%
AXA WF Optimal Income -3.50%
Carmignac Portfolio Patrimoine Europe -3.76%
Ethna-Aktiv -3.99%
Russell MAGS -4.08%
Gay-Lussac Europe Flex -4.44%
Ethna-Dynamisch -4.54%
OFI RS MultiTrack -4.89%
BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) -4.92%
BGF ESG Multi-Asset -5.07%
ODDO BHF Exklusiv : Polaris Balanced -5.07%
AXA WF Global Optimal Income -5.25%
Tailor Global Selection ISR -5.62%
NN (L) Patrimonial Balanced European Sustainable -5.93%
JPM Global Macro Opportunities -5.94%
IDE Dynamic World Flexible -5.99%
PIMCO GIS Dynamic Multi-Asset Fund -6.35%
Jupiter Global Ecology Diversified -6.69%
DNCA Evolutif -7.37%
Mansartis Investissements ISR -9.62%
Ecofi Agir Pour Le Climat -10.26%
OPCVM Actions Perf. YTD
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EdR Fund US Value 5.61%
Piquemal Houghton Global Equities 1.63%
Valeur Intrinsèque 0.64%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 0.30%
Templeton Asian Growth Fund -1.68%
Templeton Global Climate Change Fund -2.66%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund -3.58%
BNP Paribas Funds China Equity -3.66%
CPR Invest - Food For Generations -3.92%
EdR Fund Big Data -4.10%
JPM Emerging Markets Small Cap -4.68%
BNP Paribas Funds Smart Food -5.09%
Echiquier World Equity Growth -5.18%
CPR Silver Age -5.19%
M&G (Lux) Global Themes Fund -5.36%
Russell Investments China Equity -5.52%
Russell Investments World Equity Fund -5.54%
Richelieu America -5.81%
Fidelity World -5.90%
CM-AM Pierre -6.05%
GemEquity -6.23%
Fidelity Global Technology -6.54%
Aviva Grandes Marques ISR -6.74%
Wise World ISR -6.85%
WCM Global Emerging Markets Equity -6.86%
CM-AM Global Gold -6.98%
EdR Fund Healthcare -7.17%
GIS SRI Ageing Population -7.24%
Aperture European Innovation -7.50%
MS INVF Global Brands -7.93%
Comgest Monde -8.43%
Loomis Sayles U.S. Growth -9.33%
Threadneedle (Lux) American Fund -9.40%
CM-AM Global Leaders -9.58%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global -9.65%
Mandarine Global Microcap -9.75%
Carmignac Investissement -10.08%
Covéa Actions Europe Opportunités -10.11%
Pictet Digital -10.11%
Fourpoints Thematic Selection -10.81%
Athymis Millennial -10.81%
Digital Stars Europe -10.87%
BNP Paribas Aqua -11.05%
Fidelity Sustainable Water & Waste -11.10%
DNCA Invest Beyond Semperosa -11.15%
Mirova Global Sustainable Equity -11.27%
Candriam EQ L Europe Innovation -11.32%
JPMorgan Global Healthcare -11.46%
Thematics Water -11.82%
Jupiter Global Ecology Growth -12.15%
AXA Europe Small Cap -12.39%
Pictet Water -12.51%
DNCA Invest Beyond Global Leaders -12.54%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund -12.94%
M&G (Lux) Positive Impact Fund -13.14%
Candriam Equities L Oncology Impact -13.43%
Legg Mason Martin Currie Global Long-Term Unconstrained Fund -13.57%
G Fund World (R) Evolutions -13.62%
Pictet Global Megatrend Selection -13.70%
Mandarine Global Transition -13.77%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -13.84%
MainFirst Global Equities Fund -13.84%
Franklin U.S. Opportunities Fund -13.91%
Thematics Meta -14.04%
Thematics Subscription Economy -14.71%
OFI Invest US Equity -14.97%
Pictet Security -14.99%
BNP Paribas Climate Impact -15.36%
Goldman Sachs Global Millennials Equity Portfolio -15.42%
Thematics AI and Robotics -15.46%
CPR Global Disruptive Opportunities -15.48%
AXA WF Framlington Digital Economy -15.81%
Franklin Technology Fund -16.05%
BGF Sustainable Energy -16.34%
NN (L) Global Equity Impact Opportunities -16.41%
Thematics Safety -16.46%
Berenberg European Focus -16.99%
AXA WF Framlington Robotech -17.45%
M Climate Solutions -19.36%
MS INVF Europe Opportunity -19.39%
Pictet-Clean Energy -19.93%
BGF World Technology -22.22%
Pictet Biotech -22.66%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund -23.40%
BNP Paribas Energy Transition -24.00%
Echiquier World Next Leaders -24.91%
Echiquier Artificial Intelligence -25.68%
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📰 Polémique autour des frais, fusion avec Sélection 1818, épargne retraite, projets : Nortia vous dit tout…

 

 

Interview de Philippe Parguey, Directeur Général de NORTIA

 

Comment s’est construite l’offre de Nortia en matière de retraite ?

 

Philippe Parguey

Nortia est arrivé sur le marché du plan épargne retraite après la première vague, lorsque plusieurs de nos confrères s’y sont mis. Notre choix fut de prendre le temps afin d’ajuster l’offre. Nous avons ainsi lancé trois PER : PER Panthéa avec AEP, PER Private avec Spirica et PER Enedia avec La Mondiale Partenaire voici quelques semaines.

 

L’objectif est de répondre à des besoins de natures différentes. Et nous avons fait le choix d’une solution 100% numérique.

 

Comment réagissez-vous à la polémique autour des frais qu’ont provoqué certaines déclarations au Sénat ? [Ndlr : cliquez ici pour relire l'article H24]

 

Philippe Parguey

La gestion d’un plan épargne retraite coûte beaucoup plus cher qu’un contrat d’assurance vie. Cette information de taille manquait dans les commentaires relayés par les médias. Comment en est-on arrivé là ? Le PER est constitué de trois poches de fiscalité différente liées à la provenance des fonds. Des fonds provenant d’un dispositif article 83 et d’un contrat Madelin ne sont pas traités également pour des raisons fiscales. La gestion de ces différences est complexe. Songez que la sortie d’un PER est possible en rente ou en capital avec des fiscalités différentes. Ajoutons que les montants sont souvent petits, avec beaucoup d’opérations de transfert.

 

Ces éléments étant pris en compte, la menace brandie par le Sénat de plafonner les frais des plans épargne retraite pourrait tout simplement éteindre le potentiel de ce dispositif. Ce serait étrange, voire un comble, alors que les besoins de financement de la retraite par la sphère privée sont considérables. Ce qui se trame me rappelle ce qui s’est produit sur le PEA assurance quand l’établissement d’un plafond, voici deux ans, a mené plusieurs compagnies d’assurance à arrêter tout simplement leur commercialisation.

 

Quel regard portez-vous sur la fusion avec Sélection 1818 voici trois ans ?

 

Philippe Parguey

Nos partenaires avaient bien conscience des enjeux les concernant et des difficultés que cela occasionnerait, nous avons fait le job, non sans difficultés je le reconnais, et je les remercie de leur compréhension. Nous sommes parvenus à surmonter l’intégration de plusieurs compagnies, qui rendaient la fusion particulièrement délicate. Le dépôt des avoirs et valeurs mobilières a été consolidé chez CA titres. Notre classement au palmarès des back offices de Nortia a d’ailleurs regagné cinq places, signe que la fusion est bien derrière nous

 

Nortia représente maintenant un peu plus de 11 milliards d’euros, dont 75% en assurance et 25% en comptes titres. Nous sommes toujours une structure indépendante au service des indépendants, et nous leur apportons notre expertise toujours plus complète et une offre toujours plus large en architecture ouverte comprenant la prévoyance, les SCPI, l’assurance, les comptes titres et bientôt l’épargne salariale grâce au rachat de GO. GO offre une solution entièrement numérique qui servira de tremplin pour constituer une offre à l’adresse des indépendants. 

 

Le maître mot chez Nortia est de diversifier nos solutions et d’accompagner les conseillers dans leur quotidien. La prévoyance, par exemple, réputée parent pauvre de la gestion de patrimoine est pourtant essentielle au conseil. A nous de les accompagner.

 

Nous voulons avoir beaucoup de solutions financières et d’éléments permettant à nos clients, les conseillers indépendants, de répondre à l’ensemble des préoccupations de leurs clients. Notre logique est celle d’une place de marché où les processus sont les plus simples possibles, quels que soient les produits.

 

Quels sont vos projets pour 2022 ?

 

Philippe Parguey

Il y a l’épargne salariale, nous l’avons évoqué. Il y a aussi un projet qui me tient à cœur depuis longtemps, dont l’objectif est qu’un client final, patron de PME de 20 personnes par exemple, sache qu’il existe un CGPI et qu’il peut faire appel à l’un d’eux pour trouver une offre complète et indépendante, à la différence de son banquier traditionnel. Nous voulons aussi accueillir les professionnels d’institutions importantes en les aidant à les installer.

 

H24 : Pour plus d'informations sur Nortia, cliquez ici.

 

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OPCVM PEA Perf. YTD
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Axiom European Banks Equity 12.22%
Echiquier Value Euro 3.73%
BDL Convictions -0.08%
Moneta Multi Caps -1.33%
Dorval Manageurs Europe -1.74%
Dorval Manageurs -1.91%
Montségur Dividendes -2.08%
Indépendance et Expansion France Small -2.38%
Sycomore Francecap -2.56%
Indépendance et Expansion Europe Small -3.43%
Quadrige Europe Midcaps -3.63%
Generali France Future Leaders -4.16%
Clartan Ethos ESG Europe Small & Mid Cap -4.49%
CPR Croissance Dynamique -4.82%
Fidelity Europe -5.00%
Richelieu Family Small Cap -5.04%
EdR SICAV Tricolore Rendement -5.11%
Tocqueville Small Cap Euro ISR -5.23%
Amilton Premium Europe -5.40%
Sextant PME -5.67%
Lazard Small Caps France -5.85%
La Française Actions France PME -6.15%
Auris - Evolution Europe ISR -6.23%
Portzamparc Europe PME ISR -6.25%
MainFirst Germany Fund -6.38%
Threadneedle Lux Pan European ESG Equities -6.53%
VEGA France Opportunités ISR -6.68%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity -6.73%
Richelieu CityZen -6.95%
Flornoy Valeurs Familiales -7.05%
Tailor Actions Avenir ISR -7.19%
Otea Actions Europe -7.40%
Mandarine Europe Microcap -7.72%
Erasmus Mid Cap Euro -7.77%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe -7.88%
FCP Mon PEA -8.10%
Quadrator SRI -8.13%
Norden SRI -8.42%
Sycomore Eco Solutions -8.45%
VEGA Europe Convictions ISR -8.55%
Montségur Croissance -8.60%
Erasmus Small Cap Euro -8.85%
Sycomore Happy @ Work -9.03%
Dorval Manageurs Smid cap Euro -9.13%
Mandarine Unique -9.19%
Sycomore SĂ©lection Midcap -9.22%
Athymis Millennial Europe -9.87%
Pluvalca Sustainable Opportunities -9.91%
R-co Thematic Silver Plus -10.03%
ODDO BHF Active Small Cap -10.04%
Echiquier Positive Impact Europe -10.36%
Tocqueville Megatrends ISR -10.37%
Gay-Lussac Green Impact -10.69%
OFI RS Equity Climate Change -10.90%
Mirova Europe Environmental Equity -11.10%
Mandarine Active -11.19%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe -11.28%
LFR Euro DĂ©veloppement Durable ISR -11.32%
Amplegest Pricing Power -12.41%
AXA IM Euro SĂ©lection -13.31%
C-Quadrat Europe Smallcap -13.59%
Pluvalca Disruptive Opportunities -14.67%
Uzès WWW Perf -14.72%
G Fund - Avenir Small Cap -15.57%
Pluvalca Health Opportunities -16.56%
DNCA Invest SRI Norden Europe -16.57%
Groupama Avenir Euro -16.69%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe -18.99%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
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M Global Convertibles SRI -5.96%
Lazard Convertible Global -6.44%