CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7743.5 +0.64% +4.83%
DIVERSIFIÉS / FLEXIBLES Perf. YTD
SRI
ACTIONS Perf. YTD
Pour en savoir plus, cliquez sur un fonds
CM-AM Global Gold 34.03%
Sienna Actions Bas Carbone 7.81%
Aperture European Innovation 7.66%
Digital Stars Europe 6.73%
AXA Aedificandi 5.69%
Piquemal Houghton Global Equities 5.23%
R-co Thematic Real Estate 4.69%
Jupiter Financial Innovation 3.14%
GIS SRI Ageing Population 2.83%
FTGF ClearBridge Infrastructure Value 2.78%
DNCA Invest Beyond Semperosa 0.11%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund Grand Prix de la Finance -0.72%
Athymis Industrie 4.0 -1.71%
HMG Globetrotter -2.15%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund -2.29%
MS INVF Global Opportunity -3.17%
BNP Paribas Aqua Grand Prix de la Finance -3.44%
Auris Gravity US Equity Fund -3.73%
Thematics Water -4.05%
JPMorgan Funds - Global Dividend -4.61%
Pictet - Water Grand Prix de la Finance -4.70%
Mandarine Global Transition -4.71%
MS INVF Global Brands -4.76%
EdR Fund Big Data Grand Prix de la Finance -4.86%
VIA Smart Equity World -5.47%
Carmignac Investissement Grand Prix de la Finance -5.90%
Candriam Equities L Oncology -6.48%
Comgest Monde Grand Prix de la Finance -6.81%
Square Megatrends Champions -6.86%
CPR Invest Climate Action -7.30%
M&G (Lux) Global Dividend Fund -7.36%
Candriam Equities L Robotics & Innovative Technology -7.55%
Sienna Actions Internationales -7.57%
Pictet - Digital -7.60%
Thematics Meta -7.73%
Fidelity Global Technology -7.90%
Mirova Global Sustainable Equity -7.96%
Pictet - Security -8.16%
ODDO BHF Global Equity Stars -8.78%
Sanso Smart Climate Grand Prix de la Finance -8.92%
Russell Inv. World Equity Fund -9.29%
Echiquier World Equity Growth Grand Prix de la Finance -9.51%
Covéa Actions Monde -9.74%
JPMorgan Funds - Global Select Equity -9.91%
Groupama Global Active Equity -10.00%
Covéa Ruptures -10.15%
EdR Fund US Value -10.92%
Sycomore Sustainable Tech -11.01%
Echiquier Artificial Intelligence Grand Prix de la Finance -11.09%
Groupama Global Disruption -11.10%
Ofi Invest ESG Grandes Marques -11.21%
Athymis Millennial -11.34%
EdR Fund Healthcare -11.57%
ODDO BHF Artificial Intelligence -12.39%
Franklin India Fund -12.41%
Pictet - Clean Energy Transition Grand Prix de la Finance -12.52%
JPMorgan Funds - America Equity -12.67%
Franklin U.S. Opportunities Fund -12.96%
Eurizon Fund Equity Innovation -12.97%
Thematics AI and Robotics -13.15%
JPMorgan Funds - US Technology -13.31%
Loomis Sayles U.S. Growth Equity -14.13%
Tocqueville Global Tech ISR -14.35%
Franklin Technology Fund -14.65%
CPR Global Disruptive Opportunities -15.11%
AXA WF Robotech -15.52%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology -15.78%
BNP Paribas US Small Cap -16.10%
Claresco USA -16.12%
R-co Thematic Blockchain Global Equity -16.59%
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund -18.75%
PERFORMANCE ABSOLUE Perf. YTD
SRI

Une année pour rien ? Par Géraldine Métifeux…

 

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  L'année 2022 touche à sa fin, est-ce une année à oublier ?

 

GÉRALDINE MÉTIFEUX

Du point des performances financières, clairement, elle ne nous laissera pas un excellent souvenir.

 

Néanmoins, du point de vue du suivi et de l'accompagnement de nos clients, c'est clairement une année à retenir. Le travail d'accompagnement du professionnel pour éviter que le client ne panique, le travail en amont pour la diversification des investissements (même si cette année, ça n'aura pas été assez pertinent) et éviter les solutions trop volatiles (telles que les cryptos actifs, etc.) a joué un rôle prépondérant cette année.


C'est également une période où l'on retrouve les vertus du conseil patrimonial. Notre travail n'est pas que celui de conseil en allocation mais aussi et surtout le conseil patrimonial. C'est une très grande valeur ajoutée par rapport aux banques et grands réseaux. Et dans des années comme celle-ci, c'est plus prégnant que d'autres.

 

  Quelles sont pour vous les classes d'actifs à privilégier pour 2023 ?

 

GÉRALDINE MÉTIFEUX

Pour une allocation équilibrée, et avec un horizon de temps de 8 ans, nous allons proposer une allocation diversifiée avec un certain niveau de risque pour tenter de battre l'inflation.

 

Ainsi nous proposons à nos clients des produits structurés dédiés avec un up-front très faible (moins de 2% rétrocédé à Alter Egale par exemple) pour laisser la performance aux clients.

 

On privilégie les Phoenix avec très forte protection du coupon (distribué) et du capital (à terme). C'est le produit pour offrir du rendement régulier (trimestriellement ou semestriellement) quel que soit la tendance de marché à condition de bien choisir le sous-jacent comme l'émetteur.

 

Et pour choisir les meilleures signatures des émetteurs et les meilleurs sous-jacents, nous faisons confiance à notre broker préféré, Zenith.

 

Nous proposerons également des fonds flexibles obligataires. Certes, ils ont presque tous pris le bouillon cette année mais 2023 devrait être plus séduisante pour ces fonds.  Parmi ceux qu'on retiendra, Carmignac Pf Flexible Bond (qui a franchement déçu cette année mais pour ceux qui rentreraient en cette fin d'année le scénario est plus favorable).

 

Parmi les fonds obligataires qui ont fonctionné, il faut s'intéresser à DNCA Invest Alpha Bond. Peu volatil et pertinent pour les profils les moins risqués.

 

Nous ferons toujours confiance à Lazard Patrimoine SRI qui compte parmi les rares fonds satisfaisants cette année.

 

Pour les actifs plus risqués, même si l'année a été difficile pour un fonds comme Ginjer Actifs 360, nous continuons de leur faire confiance car l'année 2023 sera, probablement, bien différente de 2022.

 

Côté actions, en Europe, nous continuerons de favoriser les valeurs liées à la transition énergétique (Sycomore Europe Eco Solutions) et aux bancaires (Axiom AI).

 

Mais nous allons aussi privilégier les actions US et internationales. Côté US, nous apprécions les fonds comme Richelieu America, OFI Invest US Equity ou EdR Fund US Value.

 

Côté fonds international, nous aimons toujours Carmignac Investissement (un classique), les fonds santé qui sont généralement assez résilients et qui devraient être moins chahutés qu'une année d'élection présidentielle aux USA (JPMorgan Global Healthcare ou Candriam Equities L Oncology Impact).

 

Enfin, nous nous intéresserons aux fonds axés sur le dividende tel que Fidelity Global Dividend.

 

  Et l'immobilier dans tout cela ?

 

GÉRALDINE MÉTIFEUX

Nos clients sont relativement bien exposés à l'immobilier donc nous ne voulons pas trop alourdir ce penchant notamment pour la partie résidentielle/habitation.

 

Côté SCPI de rendement, elles sont malheureusement plus que compliquées à financer. Or l'effet levier est très important dans notre approche de l'immobilier dans la partie construction patrimoniale de nos clients jeunes et actifs.

 

Donc nous n'avons pas pu leur préconiser autant que nous le souhaitions.

 

Enfin, la récente remontée des taux a refroidi quelques clients. Il faut rappeler que même si les taux restent inférieurs à l'inflation (en France) et que nous empruntons à taux fixes, le coût du crédit s'est renchéri et ce faisant a diminué la capacité d'emprunt de bon nombre d'investisseurs ou d'acquéreurs.

 

Sans ajustement des prix, les clients risquent de passer à côté de l'immobilier pendant encore quelques mois.

 


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ACTIONS PEA Perf. YTD
Pour en savoir plus, cliquez sur un fonds
Alken Fund Small Cap Europe 26.97%
Axiom European Banks Equity Grand Prix de la Finance 26.52%
Indépendance Europe Small Grand Prix de la Finance 19.03%
Tailor Actions Avenir ISR 16.18%
Groupama Opportunities Europe 13.62%
BDL Convictions Grand Prix de la Finance 13.38%
Indépendance France Small & Mid Grand Prix de la Finance 10.74%
Uzès WWW Perf 10.03%
Covéa Perspectives Entreprises 9.90%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 9.23%
VALBOA Engagement ISR 9.19%
Richelieu Family 9.07%
Ecofi Smart Transition 8.40%
Tocqueville Euro Equity ISR 8.35%
Moneta Multi Caps Grand Prix de la Finance 8.24%
EdR SICAV Tricolore Convictions 7.71%
Europe Income Family 7.50%
R-co 4Change Net Zero Equity Euro 7.44%
Fidelity Europe 6.54%
Mandarine Premium Europe 6.51%
Sycomore Europe Happy @ Work 6.40%
Quadrige France Smallcaps 6.01%
Mandarine Europe Microcap 5.40%
ADS Venn Collective Alpha Europe 4.61%
Dorval Drivers Europe 4.37%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 3.70%
HMG Découvertes 3.40%
Mirova Europe Environmental Equity 3.12%
Gay-Lussac Microcaps Europe 2.57%
Sycomore Europe Eco Solutions 2.21%
Norden SRI 1.97%
Palatine Europe Sustainable Employment 1.86%
Mandarine Unique 1.22%
Echiquier Positive Impact Europe 0.39%
LFR Euro Développement Durable ISR 0.36%
Tocqueville Croissance Euro ISR 0.27%
Amplegest Pricing Power Grand Prix de la Finance -0.13%
VEGA France Opportunités ISR -0.24%
Lazard Small Caps France -0.41%
VEGA Europe Convictions ISR -2.40%
DNCA Invest SRI Norden Europe -2.43%
Eiffel Nova Europe ISR -2.99%
Echiquier Major SRI Growth Europe Grand Prix de la Finance -3.20%
CPR Croissance Dynamique -7.44%
ADS Venn Collective Alpha US -13.48%
OBLIGATIONS Perf. YTD
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H2O Multibonds Grand Prix de la Finance 18.14%
Income Euro Sélection 1.90%
Carmignac Portfolio Credit 1.89%
Axiom Short Duration Bond 1.89%
Axiom Obligataire Grand Prix de la Finance 1.84%
Jupiter Dynamic Bond 1.78%
DNCA Invest Credit Conviction 1.61%
Alken Fund Income Opportunities 1.59%
IVO Global Opportunities 1.57%
SLF (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 1.54%
Ostrum SRI Crossover 1.36%
La Française Credit Innovation 1.21%
Mandarine Credit Opportunities 1.15%
Epsilon Euro Bond 1.09%
IVO EM Corporate Debt Short Duration SRI 1.06%
R-co Conviction Credit Euro 1.04%
Groupama Alpha Fixed Income Plus 1.00%
FTGF Brandywine Global Income Optimiser Fund 0.99%
Tikehau 2027 0.98%
Pluvalca Credit Opportunities 2028 0.95%
Tailor Crédit Rendement Cible 0.89%
Tikehau 2029 0.88%
Schelcher Global Yield 2028 0.85%
Auris Investment Grade 0.68%
Ofi Invest High Yield 2029 0.67%
Tikehau European High Yield 0.64%
Ofi Invest Alpha Yield 0.63%
LO Funds - Short-Term Money Market CHF 0.62%
Omnibond 0.60%
BNY Mellon Global Short-Dated High Yield Bond Fund (EUR) 0.56%
Auris Euro Rendement 0.49%
La Française Rendement Global 2028 0.46%
Sanso Short Duration 0.34%
Tailor Credit 2028 0.33%
M All Weather Bonds 0.26%
EdR Fund Bond Allocation -0.04%
Eiffel Rendement 2028 -0.19%
Richelieu Euro Credit Unconstrained -0.21%
Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund Institutional -0.46%
IVO EM Corporate Debt UCITS -0.72%
Lazard Credit Opportunities -1.11%
AXA IM FIIS US Short Duration High Yield -6.51%
Amundi Cash USD -6.78%