Le baromètre 2023 du marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine…

BNP Paribas Cardif présente les résultats de la 17ème édition du Baromètre du marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP).

Voici les principaux éléments à retenir :

• En dépit d’un contexte économique et géopolitique chahuté, les résultats révèlent cette année la solidité du marché et la relation de confiance qui lie CGP, clients et fournisseurs.

• Le moral des CGP reste solide. Ils se projettent avec optimisme malgré les crises successives. 95% d'entre eux pensent que la profession se porte bien.

• Cet optimisme est porté par une dynamique commerciale solide : 64% des CGP ont vu leur clientèle augmenter

• Les CGP anticipent que leurs clients seront plus sensibles au rendement, en complément de la sécurité et de la diversification.

• En matière de placements, leurs clients ont cherché à orienter leurs placements vers des fonds moins risqués (80%), diversifier leurs enveloppes d'investissement en dehors de l'assurance vie (73%) et diversifier / s'orienter vers d'autres placements financiers au sein de l'assurance vie.

• L’importance de la dimension responsable dans le choix d’un fonds est un acquis des CGP. Leurs clients sont de + en + nombreux à vouloir donner du sens à leurs placements.

• Les fonds responsables arrivent en 3ème place (42%) des solutions de diversification proposées au sein de l'assurance vie après les produits structurés (54%) et les fonds obligataires (44%).

• La réglementation constitue le premier enjeu de la profession (69%) devant la recherche de solutions d'investissement adaptées au contexte économique (61%) et la gestion des allocations d'actifs (48%).

• Plus des 2/3 des CGP ont conscience que la réglementation leur permet de mieux se protéger et de mieux protéger leurs clients.

• 82% des CGP s’appuient sur les associations professionnelles du marché pour se tenir informés et rester conformes à la réglementation contre seulement 36% s'appuyant sur des experts externes spécialisés et 34% demandant conseil à d'autres CGP.

• 7 CGP sur 10 sont concernés par des projets de cession ou d’acquisition, un mouvement de consolidation du marché qui se poursuit (47% ont un projet de cession et 29% un projet d'acquisition).