Depuis le 1er janvier 2020, tous les contrats d’assurance-vie multi-supports doivent obligatoirement inclure au minimum une Unité de Compte labellisée ISR, une UC verte ou une UC solidaire.

A partir du 1er janvier 2022, la réglementation évolue et les contrats devront au minimum proposer une UC de chaque type.

Cela signifie donc que chaque contrat contiendra au moins un fonds solidaire.

Alors que nous sommes dans une surenchère de communication sur l'ISR, la finance solidaire semble cependant encore en retrait aujourd'hui.

Pourtant, un Label dédié a été créé dès 1997 pour distinguer les placements d’épargne solidaire des autres produits d’épargne.

« La finance solidaire repose sur un degré d’engagement plus fort que l'ISR puisque les activités financées sont choisies en fonction de leur utilité effective en matière de lutte contre l’exclusion, de cohésion sociale ou de développement durable et qu’elles ne sont pas cotées en Bourse », expliquent les représentants du Label Finansol.

Olivia Grégoire, Secrétaire d'Etat chargée de l'Economie sociale, solidaire et responsable

« C'est la semaine de la finance solidaire. Une occasion supplémentaire de rappeler que notre épargne peut servir des causes justes. En 2020, ce sont 20,3mds € d'épargne au service de projets solidaires. Et ce n'est que le début ! »

Saviez-vous justement que nous sommes dans la "Semaine de la Finance Solidaire" ? 😏

• Si la réponse est OUI, vous y êtes sans doute déjà plus sensible que la moyenne.

• Si la réponse est NON... c'est peut-être parce que seulement 21 sociétés proposent des fonds solidaires : 123 IM, AG2R La Mondiale Gestion d’actifs, Amundi, Banque de France Gestion, BNP Paribas AM, Credit Mutuel AM, Covéa Finance, Ecofi, Extendam, INCO, Inpulse Investment Manager, La Banque Postale AM, La Financière Responsable, Malakoff Humanis Gestion d'Actifs, Mandarine Gestion, Meeschaert AM, MIROVA, Novaxia Investissement, OFI AM, Sigma Gestion et Sycomore AM.

Choix Solidaire par Ecofi (+5,30% YTD)

Avec 19 fonds solidaires, Ecofi dispose du plus grand contingent de produits labellisés Finansol (et de loin !).

Parmi eux, le fonds Choix Solidaire, géré par Miguel Rodrigues, qui vient de changer de dimension en approchant la barre des 150 millions € d’encours (+74% depuis début 2021 et de +320% sur 5 ans). Le produit a pris trois décisions structurantes : exclusion du pétrole ; exclusion du gaz non conventionnel ; objectif de faire mieux que son univers en matière d’intensité carbone en prenant en compte les émissions de gaz à effet de serre scopes 1, 2 et 3.

Choix Solidaire est référencé sur 14 plateformes d’assurance-vie comme Axa Thema, Cardif, Generali, Nortia... Ainsi que sur Boursorama et Fortuneo. 

Ecofi Agir pour le Climat par Ecofi (+11,17% YTD)

Dans la même maison, « Ecofi Agir pour le Climat est un fonds multi-actifs ISR et solidaire, avec une part de partage, pour répondre à l'urgence de la transition écologique et énergétique », explique son gérant Olivier Ken. Il a particulièrement surperformé dans le contexte de marché actuel (+34,86% vs +14,81% pour son indice depuis le 1er janvier 2020).

Le fonds est également disponible sur de nombreuses plateformes (Generali, Nortia, Swiss Life, Vie Plus...) et via les banques en ligne. 

Ethique et Partage - CCFD par Meeschaert Amilton AM (+20,46% YTD)

Autre acteur historique de l'investissement solidaire, Meeschaert Amilton AM propose le FCP Ethique et Partage disposant d'une sélection extra-financière en collaboration avec le CCFD (Comité Catholique contre la Faim et pour le Développement). Ce dernier œuvre pour que chacun voie ses droits fondamentaux respectés : manger à sa faim, vivre de son travail, habiter dans un environnement sain, choisir là où construire sa vie…

Lancé en 2000, il s'agit du premier fonds français excluant les énergies fossiles ! Il est géré par Guillaume Chaloin et Aurélie Baudhuin.

Insertion Emplois Dynamique par Mirova (+20,34% YTD)

Ce fonds adopte une approche thématique originale basée sur les tendances de long terme et les créations d'emplois pour identifier les opportunités d'investissement sur toute la chaîne de valeur et sur l'ensemble des secteurs d'activité. « Ce fonds pionnier (lancé en 1994) applique une approche 90/10, en investissant jusqu’à 90% en actions cotées et entre 5 à 10% en financements solidaires non cotés qui créent de l’emploi en France », indique à H24 son gérant Fabien Leonhardt.

Le fonds faisait également partie des premiers ayant obtenu le Label Relance il y a un an. Pour en savoir plus sur Insertion Emplois Dynamique, cliquez ici.

Mandarine Capital Solidaire par Mandarine Gestion (-1,20% YTD)

On connaît Mandarine Gestion pour ses stratégies d'investissement actions au style typé (Croissance, Value et Rendement), son expertise en micro, petites et moyennes capitalisations ou encore pour sa gestion thématique (climat, sport). La société de gestion, dont le Pôle Social & Impact est dirigé par Christophe Deconinck, est aussi pleinement engagée sur l'économie sociale et solidaire (ESS).

Le FCPR Mandarine Capital Solidaire utilise le véhicule du Capital-Investissement pour développer un concept nouveau : le Capital-Solidaire. Depuis 2010, il finance et accompagne des projets de structures s'engageant dans l'innovation sociale et environnementale. Mandarine Capital Solidaire est ouvert à tous les investisseurs, notamment à l’épargne salariale.

Mandarine est également gérant de NovESS, le premier fonds d’investissement dédié au changement d’échelle de l’ESS et à l’innovation sociale, lancé en 2017 par un club de grands investisseurs institutionnels autour de la CDC / Banque des territoires. 

Sycomore Inclusive Jobs par Sycomore AM - Lauréat du Grand Prix de la Finance 2021 - Catégorie Fonds Solidaire

En mai dernier, Sycomore Inclusive Jobs est venu renforcer la gamme de fonds ISR de Sycomore AM - qui compte désormais 9 fonds. Les stratégies ISR de Sycomore AM représentent aujourd’hui plus de 6 milliards €, sur 8,9 milliards € d'encours gérés.

Le fonds répond à un double objectif : soutenir les entreprises qui créent des emplois durables et des opportunités pour les personnes les plus éloignées de l’emploi, et répondre à une attente croissante des investisseurs désireux d’orienter leur épargne vers des produits financiers avec un impact direct sur la société. L’équipe de gestion investit dans des entreprises européennes dont la contribution à l’emploi est en ligne avec l’Objectif de Développement Durable #8 qui promeut « une croissance économique soutenue, partagée et durable, le plein emploi productif et un travail décent pour tous ».

« En investissant dans des entreprises qui créent des emplois de qualité et accessibles aux plus vulnérables, dans les territoires qui en ont le plus besoin, et dont l'activité est en phase avec les transitions écologiques et sociétales, nous voulons participer à une transition juste, au développement d’une économie plus durable et inclusive » détaille Frédéric Ponchon, qui co-gère le fonds avec Sara Carvalho De Oliveira et Alban Préaubert.

Le fonds est composé de 85 à 95% d’actions européennes cotées qui répondent à des critères de sélection ESG stricts, et de 5 à 10% de parts du FCPR Sycomore Impact Emploi By INCO. Ce FCPR, géré par INCO Ventures, investit principalement dans des Entreprises solidaires d’utilité sociale (Esus) non cotées créant des emplois inclusifs, pour des personnes ayant des difficultés d’accès à l’emploi.

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