| CAC 40 | Perf Jour | Perf Ytd |
|---|---|---|
| 8170.09 | -0.76% | +10.69% |
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| Pictet TR - Atlas Titan | 11.43% |
| Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | 10.35% |
| H2O Adagio | 8.22% |
| RAM European Market Neutral Equities | 7.09% |
| Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | 6.86% |
| M&G (Lux) Episode Macro Fund | 6.52% |
| Sienna Performance Absolue Défensif | 6.50% |
| Syquant Capital - Helium Selection | 6.39% |
| Pictet TR - Atlas | 6.12% |
| BNP Paribas Global Absolute Return Bond | 5.14% |
DNCA Invest Alpha Bonds
|
4.91% |
| Exane Pleiade | 4.54% |
| Cigogne UCITS Credit Opportunities | 4.30% |
| AXA WF Euro Credit Total Return | 3.59% |
| Candriam Bonds Credit Alpha | 2.22% |
|
Candriam Absolute Return Equity Market Neutral
|
1.36% |
Comment doper son contrat d’assurance vie avec l’immobilier ?
Les supports disponibles
Deux types de supports « pierre papier » sont généralement proposés par les assureurs :
- Via les UC, il est tout d’abord possible de se positionner sur des fonds et des trackers actions (SICAV et FCP) spécialisés sur le secteur immobilier et investis exclusivement sur des titres de sociétés foncières cotées en Bourse,
- L’autre possibilité consiste à acheter des parts de SCPI ou de OPCI, destinées à acquérir et gérer un patrimoine immobilier en direct.
Quelle performance en attendre ?
Si la valorisation des fonds immobiliers est tributaire de l’évolution et de la volatilité des marchés boursiers, il n’en reste pas moins que leur performance a été particulièrement attractive ces dernières années. Par exemple, l’indice IEIF Zone euro (coupons réinvestis), servant de référence à bon nombre de fonds de droit français, progresse de +63,19 % sur 5 ans (à fin août 2015), ce qui correspond à un rendement actuariel de +10,28 % sur la période.
De leur côté, le rendement des SCPI et autres OPCI, dépendent des loyers perçus, redistribués ensuite aux porteurs de parts. D’après l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM), sur les 10 dernières années, leur taux de distribution moyen est ressorti à 5,74 % (5,08 % en 2014), tout en offrant un potentiel de plus-values sur la durée.
Les précautions à prendre en compte
Il est clair que ces performances sont largement supérieures à celle offertes aujourd’hui par les fonds en euros des assureurs, affichant l’an dernier une rémunération moyenne de 2,8 % selon la FFSA*. Cependant, à la différence des fonds en euros, les investisseurs doivent garder à l’esprit que l’investissement en pierre papier ne comporte aucune garantie, ni en rendement, ni en capital investi. De plus, les assureurs étant tenus d’assumer la liquidité des parts de SCPI détenues via l’assurance vie, ils imposent généralement à leurs clients des limites d’investissement en montant ou en pourcentage de la valorisation de leur contrat.
*Fédération Française des Sociétés d'Assurances
Source : Romain Thomas
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| R-co 4Change Net Zero Equity Euro | 17.35% |
| Dorval European Climate Initiative | 13.75% |
| EdR SICAV Euro Sustainable Equity | 11.96% |
| BDL Transitions Megatrends | 11.28% |
| Palatine Europe Sustainable Employment | 10.17% |
| La Française Credit Innovation | 4.24% |
| DNCA Invest Beyond Semperosa | 3.86% |
| Aesculape SRI | 2.97% |
| Triodos Impact Mixed | 1.39% |
| Triodos Global Equities Impact | 0.80% |
| Triodos Future Generations | -2.11% |
| Echiquier Positive Impact Europe | -2.57% |