3 questions à... Edouard Pedro, directeur commercial THEMA

 THEMA a lancé le PER Coralis en septembre 2021.

C’est une offre d’épargne retraite « Citoyenne », pouvez-vous nous expliquer ce que recouvre ce label ?

Edouard Pedro

Chez AXA France, nous avons conscience qu’agir pour la société et l’environnement passe aussi par le fait d’adapter nos offres d’assurance et d’épargne. C’est pour cela qu’AXA a créé en 2016 le label « Offre citoyenne ».

À travers lui, nous inscrivons notre engagement en faveur de la planète et de la société au cœur de notre activité via 4 piliers : développer la confiance, encourager la prévention, préserver l’environnement et favoriser la solidarité et le soutien à l’économie. 

 Quelles sont les principaux avantages de cette offre d’épargne retraite ?

Edouard Pedro

Le PER présente de nombreux avantages. C’est un produit unique offrant une portabilité totale des anciens contrats (PERP, Madelin, Perco, Article 83 et PREFON) avec plusieurs options de restitution. 

Le succès du PER s’explique notamment par sa grande souplesse sur les possibilités de déblocage anticipé, par exemple pour l’acquisition de la résidence principale, l’invalidité des enfants, du conjoint ou du partenaire de PACS, la fin de droits à l’assurance chômage non subie… Au moment du départ à la retraite ou en cas de décès, l’assuré ou les bénéficiaires peuvent choisir de percevoir une rente ou un capital.

Mais il ne faut pas oublier que dans certains cas, le PER peut aussi être un redoutable outil de protection et de transmission d’un patrimoine aux côtés de l’assurance vie. Notamment grâce au fait que l’économie d’impôt obtenue lors du versement n’est pas reprise lors du dénouement du contrat par décès. 

 Comment le PER Coralis se démarque-t-il par rapport à la concurrence ?

Edouard Pedro

Le PER Coralis a été construit sur les bases du contrat d’assurance vie Coralis et apporte ainsi plus de simplicité pour nos partenaires. Le PER Coralis propose la même tarification, la même liste de supports d’investissement et les mêmes options financières que le contrat d’assurance vie Coralis.

Ainsi, l’offre financière du PER Coralis se décline au travers d’une large gamme de supports d’investissement en architecture ouverte dont de nombreux supports labellisés ISR, Greenfin, Finansol, Relance ou Towards Sustainability et donne accès également à une offre de Private Equity, de titres vifs, d’ETF ainsi que des produits structurés.

Les adhérents ont également accès au fonds Croissance bénéficiant d’une garantie à 100 % du capital net investi à l’échéance de la garantie.

Plusieurs modes de gestion sont accessibles, jusqu’à 3 profils de gestion par compartiment : gestion libre, gestion par horizon retraite et gestion sous mandat collective.  

Enfin, le PER Coralis propose une souscription 100 % en ligne avec un outil dédié. L'adhésion au PER Coralis se fait via un parcours dématérialisé, simple, fluide et accompagné à chaque étape. 

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