Proximité, accompagnement, sur-mesure : ce qui distingue l'offre de gestion dédiée de La Financière de l'Arc

Une société de gestion de proximité, à rebours du modèle parisien

Créée en 2011, Financière de l'Arc est une société de gestion 100% indépendante, détenue par ses fondateurs et salariés et basée à Aix-en-Provence. Son modèle de distribution, tourné vers les CGP, laisse au cabinet la main sur la relation avec son client final, tout en lui proposant de le rencontrer. La rencontre avec le client permet à Financière de l'Arc d'affiner sa compréhension du profil et des attentes du client et, du côté du client final, la rencontre avec la société qui gère son patrimoine reste généralement appréciée.

L'implantation géographique répond à la même logique : Financière de l'Arc rayonne d'abord sur le grand Sud (de Lyon à Bordeaux), tout en couvrant Paris. « Là où beaucoup de sociétés ont fait le choix de s'industrialiser, nous avons pris le pli inverse en renforçant notre proximité auprès des CGP, ce qui est largement apprécié de ces derniers », souligne Axelle Riesi.

La gestion dédiée existe depuis la création de la société et peut se loger dans plusieurs enveloppes : contrat luxembourgeois (FID/FIC), compte-titres ou PEA. Sur la partie assurance-vie luxembourgeoise en particulier, Financière de l'Arc travaille avec une douzaine d'assureurs dont elle connaît finement les spécificités, ce qui lui permet d'orienter le CGP vers la structure la plus adaptée à son projet. « Une corde de plus à notre arc », note Axelle Riesi à propos de cet accompagnement en amont.

Une construction de portefeuille en architecture ouverte, pilotée par le cahier des charges du CGP

Chaque mandat démarre par un cahier des charges transmis par le CGP : contraintes de gestion, de devises, de secteurs ou de zones géographiques, horizon d'investissement. Financière de l'Arc en tire une proposition de portefeuille, pensée comme un point de départ à faire évoluer plutôt que comme une allocation figée. La société gère aujourd'hui environ 180 comptes, pour autant d'allocations distinctes.

Sur les actions européennes et nord-américaines, Financière de l'Arc reste en gestion directe, en sélection de titres vifs, c'est le cœur de son métier. Pour les expertises qu'elle ne couvre pas en interne, elle s'appuie sur des partenaires identifiés, comme par exemple à date : l'obligataire chez Keren, les marchés émergents chez IVO, l'alternatif chez Syquant... « On va prendre du temps pour construire, mais ensuite on va continuer à le faire vivre », explique Axelle Riesi à propos de cette phase de construction du portefeuille.

Financière de l'Arc dispose également d'un agrément lui permettant d'intégrer des produits structurés au sein de ses allocations, et en fait un axe de développement à part entière. Les produits structurés représentent en général entre 15% et 20% du portefeuille, à titre de diversification. Mais Financière de l'Arc va plus loin : elle propose désormais un mandat de gestion personnalisée 100% structurés, accessible au-delà d'1M€ d'encours confié, pour les clients qui en expriment la demande.

Un accompagnement du CGP pensé comme un outil de différenciation

Financière de l'Arc donne au CGP accès à une plateforme unique lui permettant d'avoir une vision détaillée du portefeuille de chacun de ses clients, qu'il peut ensuite partager directement avec eux. L'outil complète un reporting trimestriel qui couvre le point de gestion, les opérations réalisées, une photographie du portefeuille, les principaux contributeurs à la performance et le détail ligne par ligne. Des points de gestion sont par ailleurs organisés à la demande du CGP, et un webinaire trimestriel dédié aux problématiques de marché leur est proposé.

L'accès à la gestion dédiée varie selon l'enveloppe choisie : 100 000 euros pour un PEA, 150 000 euros pour un compte-titres, 500 000 euros pour un contrat luxembourgeois. Un cabinet peut aussi regrouper plusieurs de ses clients au sein d'un FIC (fonds interne collectif), une enveloppe unique gérée globalement par Financière de l'Arc.

L'équipe de gestion compte trois gérants : Amandine Gérard, co-fondatrice de la société, entourée d'Arnaud Benoist-Vidal et Emmanuel Coste. « La gestion dédiée, c'est l'ultra-personnalisation », résume Axelle Riesi, qui privilégie de son côté les échanges individuels avec les CGP : « Je fais personnellement beaucoup de rendez-vous en one-to-one, car les CGP ont des besoins très différents. »

Dans un environnement où la standardisation gagne du terrain, Financière de l'Arc fait donc le choix inverse : celui d'une gestion dédiée où chaque portefeuille est pensé comme une réponse unique aux besoins de chaque client.