L’année 2025 touche à sa fin, quel bilan faites-vous ? 

Géraldine Métifeux

Ce fut une année pleine de surprises où l’on a réappris la notion de taux de change, de taux, de bulle etc. On a donc pu percevoir l’intérêt d’une allocation diversifiée et des fonds actions non contraints géographiquement ou sectoriellement.

Nos champions 2025 ont été Carmignac Investissement, JPMorgan Euroland Dynamic, ELEVA Euroland Selection, JPMorgan Funds - Global Dividend, DNCA Invest Alpha Bonds et BDL Rempart.

J’aurais bien ajouté Axiom European Banks Equity mais nous avions beaucoup allégé début 2025. L’essentiel de nos produits structurés ont également été au rdv.

Notre principale erreur de 2025 a clairement été le secteur de la santé, et l’USD n’explique pas tout.

 Quels sont vos paris pour 2026 ?

Géraldine Métifeux

Prudence est mère de sûreté. Je fais partie de ceux qui trouvent les marchés actions très optimistes.

Donc nous avons grandement sécurisé les portefeuilles de nos clients en cette fin d’année 2025, privilégiant principalement des fonds SRI 2/7 :

• DNCA Invest Alpha Bonds,

• ELEVA Absolute Return Europe

• Carmignac Portfolio Flexible Bond

• et en SRI 3 /7 BDL Rempart.

Dans nos constructions de produits structurés avec notre broker préféré, Zenith Capital, nous privilégions les produits Phoenix avec fortes protections de coupons et de capital, coupons trimestriels et voire même garantie en capital (avec des sous-jacents en taux courts).

L’idée est quand même de garder un socle actions et notamment nos champions 2025 mais en moindre proportion. Nous sommes à environ 15 % en fonds actions désormais.

 Et quelles sont les nouvelles côté ALTER EGALE ?

Géraldine Métifeux

Nous grandissons gentiment tout en conservant une indépendance dans notre capital. 2025 affichera à nouveau une croissance à deux chiffres, entièrement organique.

Nous avons la chance d’avoir une clientèle jeune et à la recherche de conseils tout à la fois patrimoniaux et financiers. Nous cultivons la proximité avec une équipe motivée et au service de nos clients.

Espérons que 2026 soit aussi réussie que 2025 😊