Extraits de l’article des Echos « La "flat tax" sur l’assurance-vie pourrait s’appliquer dès le 27 septembre » :

(…) La réforme de la fiscalité de l'épargne va toucher l'assurance-vie sans attendre. Selon nos informations, la « flat tax » pourrait bel et bien s'appliquer dès le 27 septembre pour l'assurance-vie, date à laquelle sera dévoilé le projet de loi de finances 2018…

(…) Pour les encours de plus de 150.000 euros, la « flat tax » sera moins avantageuse que le régime actuel (23 %, prélèvements sociaux inclus, pour les contrats de plus de huit ans quel que soit l'encours). En mettant en oeuvre cette mesure dès l'annonce du projet de loi de finances, et pas au 1er janvier prochain comme le reste des articles, Bercy cherche à éviter les comportements d'optimisation.

(…) Mais certains distributeurs ont pris les devants en conseillant aux épargnants d'anticiper cette réforme. « Nous avons commencé à en parler avant l'été et avons vraiment accentué notre communication depuis la rentrée. La plupart de nos clients n'ont pas attendu pour effectuer des reversements…», explique Antoine Delon, le président du courtier en ligne LinXea.

(…) D'autres opérateurs préfèrent au contraire attendre d'y voir plus clair. «Nous n'avons donné aucune instruction à nos réseaux. Dans l'incertitude, il est urgent de ne rien faire », estime Eric Le Baron, directeur général de SwissLife Assurance et Patrimoine.

Suravenir, la filiale d'assurance-vie du Crédit Mutuel Arkéa, n'a pas davantage donné de consigne : « Nous n'avons pas prévu non plus de lancer de communication majeure sur le sujet. En revanche, il faudra pouvoir délivrer les meilleurs conseils une fois que le texte sera voté », souligne Bernard Le Bras, le président du directoire.
(…)

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Pour lire l’article complet d’Ingrid Feuerstein et Laurent Thévenin dans Les Echos, cliquez ici.