OFI Asset Management : Bilan et perspectives du développement de la clientèle individuelle avec Mathieu Caillier, Directeur de Développement Tiers Distribution chez OFI AM

Quel bilan tirez-vous de cette année 2020 ?

Mathieu Caillier : Je crois qu'on peut s'accorder sur un point, 2020 a été une année compliquée et a mis nos nerfs à rude épreuve. Durant cette année où nous avons connu des mouvements de marché d'une violence et d'une rapidité historique, à la baisse comme à la hausse, OFI AM affiche globalement des très bons résultats : plus de 80 % de notre gamme OPC ouverts termine l'année dans le premier ou deuxième quartile et notre collecte nette OPC s'élève en 2020 à près de 450M€.

Par ailleurs, 2020 marquait pour OFI AM le terme d'un plan stratégique qui visait, entre autres, le développement de la clientèle individuelle. Pour couvrir ce segment de clients, OFI a fait le choix de l'intermédiation par le biais de partenariats avec des professionnels de la gestion financière ou patrimoniale qui sont en lien direct avec le client final. Depuis le lancement de ce plan stratégique en 2016, les encours provenant de la clientèle individuelle ont cru de 70% pour atteindre 3,5 Mds€. Cette ambition de développement reste inscrite dans le cadre du nouveau plan stratégique du groupe.

Quels ont été les facteurs de réussite de ce développement ?

Mathieu Caillier : Le choix d'une stratégie Multicanale construite autour de nos partenaires actionnaires, la Macif et la Matmut, de conseillers en gestion de patrimoine et de de sociétés de gestion a été l'une des clés de cette réussite. C'est aussi le travail que nous avons réalisé pour rendre notre gamme de fonds plus lisible et la création de services en s'appuyant sur notre histoire mutualiste et nos expertises développées pour la clientèle institutionnelle. Je pense ici aux services de conseil en allocation et en sélection que nous avons créés pour certains partenaires assureurs dans le cadre d'offre de gestion pilotée disponible dans leur contrat.

Un autre facteur de la réussite provient de la qualité des performances réalisées par nos équipes de gestion. Si je prends l'exemple des 5 fonds que nous avons sélectionnés il y a 18 mois pour nos partenaires conseillers en gestion de patrimoine :

• OFI RS Climate Change

• OFI RS Act 4 Positive Economy

• OFI RS MultiTrack

• OFI Invest US Equity

• OFI Financial Investment Precious Metals

Tous affichent des performances positives au 31 décembre 2020 à un an et 3 ans. Enfin, cette réussite est aussi le fruit du développement de notre offre ISR, une démarche engagée depuis plus de vingt-cinq ans pour nos clients institutionnels et que nous poursuivons au profit de la clientèle individuelle. Je rappelle que le groupe OFI gère plus de 70 Mds d'euros et ambitionne d'être le leader de la finance responsable en France.

Justement, quelle est la valeur ajoutée d'OFI en matière d'ISR ?

Mathieu Caillier : Selon nous, être gérant ISR, c'est aussi être un acteur engagé. C'est le cas du Groupe OFI pour lequel, comme je l'ai dit précédemment, l'Investissement Socialement Responsable est une réalité depuis plus de 25 ans.

Pour illustrer cet engagement, le Groupe OFI est signataire des Principes pour l'Investissement Responsable (PRI) depuis 2008 et, à ce titre, s'engage à intégrer l'ensemble des aspects de la durabilité dans ses processus d'investissement. En 2020 et pour la 4ème année consécutive, nous avons obtenu la meilleure note, A+.

Plus récemment, OFI AM s'est engagée auprès de l'Alliance Européenne pour une Relance Verte, une initiative lancée en 2020 par la commission Environnement du Parlement Européen qui vise à bâtir une réflexion partagée sur des plans d'investissement verts d'après-crise. Face aux conséquences dévastatrices de la crise du coronavirus et au choc économique qui suit, l'ensemble des acteurs de l'alliance s'engage à proposer les solutions d'investissement nécessaires, et alignées avec les engagements pour le climat, pour relancer l'économie et préparer l'avenir. Cet engagement se traduit enfin par l'offre de produits et services proposée aux investisseurs qui leur permet d'agir concrètement à travers leurs investissements et participe à la construction du monde de demain, que ce soit à travers des stratégies « thématiques », « Best-in-Class » ou d'«impact investing».

Quels sont vos projets à venir ?

Mathieu Caillier : Vous l'avez compris, la clientèle individuelle est un axe stratégique pour OFI AM et nous allons accélérer le développement auprès des professionnels du patrimoine avec pour ambition de devenir l'un de leur partenaire de référence. Pour atteindre cet objectif, nous finalisons actuellement le travail de référencement auprès des plateformes et notamment les plateformes digitales. Cela se traduit aussi par des partenariats en épargne retraite dans le cadre de services des gestion pilotées à horizon et la finalisation de la labellisation de notre offre ISR afin d'être conforme aux exigences de la loi Pacte. Je rappelle à ce titre que nous avons déjà obtenus 21 labels sur notre gamme en 2020. Nous travaillons aussi à la création d'un fonds en actifs non-côtés destiné à la clientèle individuelle en nous appuyant sur les expertises du Groupe. Enfin, nous avons le sentiment que la baisse de rendement des fonds en euro et la flat tax devrait porter les comptes titres et les comptes PEA. Nous avons donc fait le nécessaire pour préserver notre offre de fonds éligibles au PEA suite au Brexit et nous continuerons à promouvoir cette offre.

Pour conclure, le Groupe OFI fête cette année ses 50 ans d'existence et entend bien poursuivre, avec autant de détermination, son engagement à servir ses clients en donnant du sens à l'investissement et en veillant à préserver l'intérêt les générations futures. Avec Ofi, Investissez votre futur.

Pour en savoir plus sur les fonds OFI AM, cliquez ici.

Copyright H24 Finance. Tous droits réservés.