« C’est la 11ème édition de ce baromètre qui est une radiographie du moral et de l’état de la profession des CGPI : Comment ont-ils envisagé l’année écoulée ? Comment envisagent-ils les prochaines années ? Quels sont leurs enjeux prioritaires dans le cadre de leur activité ? » commente Jean-Christophe Boccon-Gibod, Responsable Partenariats et Digital Business de BNP Paribas Cardif France.

Transformation digitale : un enjeu prioritaire pour les CGPI

• La nécessité d’investir dans le digital est clairement perçue par les CGPI, qui souhaitent d’abord développer la possibilité d’effectuer des transactions entièrement digitalisées.

• Il existe un décalage entre la maturité des CGPI à ce sujet et l’intérêt suscité chez les clients.

• D’une manière générale, les CGPI se sentent à l’aise avec le digital et se montrent plus en avance que leur clientèle.

• Les trois quarts des CGPI ont le sentiment d’être suffisamment informés et préparés aux transformations digitales à venir de leur métier.

• Ils sont néanmoins en attente d’accompagnement et de formations en matière de digital (sur les transactions digitalisées, les nouveaux outils d’échange et aussi l’utilisation des robo-advisors…).

Les robo-advisors : l’importance de la relation humaine à l’heure du digital

• La notoriété des robo-advisors progresse en tendance mais reste encore limitée à ce stade.

• L’utilisation des robo-advisors reste très faible et leur potentiel stagne chez les clients.

• Les principaux freins à l’utilisation d’un robo-advisor restent la place primordiale du contact humain dans la relation et l’expertise des CGPI.

• Du côté des CGPI, les robo-advisors sont plutôt considérés comme une opportunité : la moitié, d’ailleurs, serait prête à les utiliser.

Les CGPI bénéficient toujours d’un très bon capital image auprès de leurs clients

• La qualité du conseil, principal atout perçu par les CGPI, comme par les clients.

• Les CGPI représentent toujours la meilleure source de conseil auprès de leurs clients.

Evolution de la confiance des CGPI

• Les CGPI ont le moral et cela va de mieux en mieux ! Une embellie continue depuis 2014, en passe de retrouver les scores d’avant 2008.

• Dans le même temps, des prévisions de collecte très optimistes pour 2017, historiquement parmi les plus élevées depuis le début du baromètre.

• Dans ce contexte, les CGPI sont de plus en plus confiants en leur avenir avec des perspectives de développement inégalées depuis 2010.

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