Bonjour Monsieur,

J’espère que tout se passe bien depuis notre dernier rendez-vous avant les vacances.  Suite à la nouvelle loi de finances « rétroactive », nous devons faire en urgence un point sur votre situation patrimoniale.

Malheureusement, le montant de l’imposition sur votre plus-value risque de doubler, environ 5, 4 M€ car nous parlons de 60% dans le projet de loi de finances.

Vous avez acheté comme prévu votre résidence principale à Paris de 150 m² pour 1,8 M€. Mon assistante vient de me prévenir que vous souhaitez virer 700 000 € chez votre notaire pour l’achat d’une résidence secondaire.

Nous devons absolument revoir votre budget.

Pour faire simple, vous avez vendu votre entreprise à 9 M€, moins 5,4 M€ pour les taxes, moins 1,8 M€ pour votre résidence principale, moins 700 000€ pour votre résidence secondaire. Il va donc vous rester en trésorerie environ 1 M€ au lieu de 3,4 M€.

Nous devons donc revoir totalement la gestion de votre portefeuille.

Nous avons actuellement « une gestion équilibrée » de vos avoirs. Nous devons sécuriser une grande partie pour faire face à l’impôt supplémentaire et donc changer votre profil de gestion.

Nous avions également évoqué une éventuelle donation à vos enfants. Je pense que vous devriez  attendre… car avec 1 M€, c’est impossible d’assurer très longtemps votre train de vie comme c’était prévu à l’origine.

Je suis à votre disposition pour réfléchir ensemble très rapidement à la nouvelle situation.

Cordialement