Quelle allocation d’actifs pour un profil équilibré, avec un rendement attendu de l’ordre de 6%, sur un horizon de 5 ans ?

Meyer AZOGUI, Président du Groupe Cyrus

Notre proposition d’allocation, autour de cinq classes d’actifs, est la suivante :

• 30% en actions

• 15% en obligations (contre 0 l’année dernière)

• 25% en produits structurés (investis en plusieurs fois, sur des émetteurs et des maturités différents), avec un objectif de rendement moyen de 6%

• 20% en immobilier

• 10% en non coté

Pour un profil dynamique, la proposition d’allocation serait plutôt :

• 55% en actions

• 10% en non coté

• et jusqu’à 35% en produits structurés

• pas d’obligations

Pour finir, 5 principes de bon sens :

• se donner et prendre du temps, car le temps est rémunéré

• diversification et décorrélation entre classes d’actifs

• donner des délégations de gestion sur les parties les plus dynamiques de son portefeuille, pour éviter les biais émotionnels

• conserver des liquidités, pour saisir des opportunités en cours d’année

• vigilance sur les offres aux rendements les plus attrayants, à la lumière des milliards d’€ qui se sont envolés sur les marchés des NFT et des cryptos, ou des arnaques aux prétendus placements vendus à distance