| CAC 40 | Perf Jour | Perf Ytd |
|---|---|---|
| 7793.69 | -0.19% | +5.55% |
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| RAM European Market Neutral Equities | 7.77% |
| Jupiter Merian Global Equity Absolute Return | 6.72% |
| H2O Adagio | 6.06% |
| BNP Paribas Global Absolute Return Bond | 5.31% |
| Pictet TR - Atlas Titan | 5.26% |
| Sienna Performance Absolue Défensif | 4.69% |
| Syquant Capital - Helium Selection | 4.38% |
| M&G (Lux) Episode Macro Fund | 3.39% |
| Exane Pleiade | 3.37% |
| Cigogne UCITS Credit Opportunities | 3.30% |
| Pictet TR - Atlas | 3.02% |
| AXA WF Euro Credit Total Return | 2.68% |
DNCA Invest Alpha Bonds
|
2.51% |
| Fidelity Absolute Return Global Equity Fund | 2.46% |
| Candriam Bonds Credit Alpha | 1.76% |
|
Candriam Absolute Return Equity Market Neutral
|
0.31% |
Cette plateforme spécialiste des comptes bancaires devrait largement profiter de la future mise en place de la Flat Tax…
Pascal Viéville
FINAVEO & Associés a passé le seuil des 1,5 milliard d'euros de stock...7 ans après son lancement en 2010.
FINAVEO & Associés c'est à fin septembre 2017 :
- 450 M€ collectés depuis le début de l’année
- 1600 nouveaux comptes ouverts en 201
- 1,5 Md € de stocks
- 500 partenaires CGP actifs
H24 Finance : Contrairement aux autres plateformes, la majorité de votre collecte est représentée par des comptes titres et des PEA et non l’assurance vie. Peut-on dire que votre positionnement « bancaire » est dans votre ADN ?
Pascal Viéville : La réponse est trois fois « oui ».
Oui parce ce que dès le lancement de FINAVEO & Associés, les fondateurs ont identifié le besoin d’avoir un positionnement de niche sur les comptes titres et PEA.
Oui encore, parce que le métier du compte titres nécessite une véritable expertise et que nous avions cette expertise en interne.
Et oui enfin, parce nous étions convaincus que cette activité allait retrouver un jour les faveurs des investisseurs et que de moins en moins d’acteurs seraient présents.
Cette activité représente 80% des stocks et 85% de la collecte en 2017 chez FINAVEO & Associés.
Identifiée de plus en plus par les CIF sur la niche des comptes titres et PEA, après 7 ans FINAVEO & Associés en est devenu un acteur incontournable.
L’activité en compte-titres des personnes morales connaît un fort développement, avec notamment le recours à des produits dédiés limitant au mieux le risque et permettant de concurrencer l’offre bancaire traditionnelle.
Ces partenaires CGP se concentrent, entres autres, sur la trésorerie longue des personnes morales.
H24 Finance : Pourquoi la digitalisation est-elle au centre des préoccupations de la plateforme ?
Pascal Viéville : Nos axes stratégiques sont :
- La qualité du back office
- La simplification et sécurisation des sujets règlementaires
- La technologie digitale au service des CGP
Sur ce dernier thème FINAVEO & Associés continue à développer ses propres outils.
Ainsi la fonctionnalité des "ordres groupés" mis à disposition des CGP leur permet de générer en masse des propositions d'arbitrage à une clientèle déterminée, que ce soit sur des comptes titres, PEA mais aussi en assurance vie. Facilement utilisable, cet outil est plébiscité par les CGP car il permet une très grande réactivité de conseil et des gains de productivité.
Avant la fin de l'année deux nouveautés seront présentées :
- la dématérialisation complète des propositions de souscription sur des produits structurés (EMTN) avec signature électronique du client final, intégrant le caractère approprié
- La mise en conformité de nos outils avec les nouveaux textes de MIFID II.
H24 Finance : Comment FINAVEO & Associés se prépare aux futures évolutions règlementaires ?
Pascal Viéville : Plusieurs sujets sont au cœur des débats avec MIFID II au 3 janvier 2018 :
- Rétrocessions : comment anticiper le sujet pour continuer à percevoir les rétrocessions ?
- Appropriatness : adéquation du produit avec le profil de risque client (sur les produits complexes)
- Gouvernance produit : obligations nouvelles en matière de gouvernance des instruments financiers
- LEI (Legal Entity Identifier) : les clients Personnes Morales seront identifiés au moyen d’un code LEI et cette nouvelle disposition contraint vos clients à fournir ce code avant le 3 janvier 2018 pour effectuer des transactions
- Coûts et frais : objectif de transparence accrue
De gros chantiers sont en cours d'évolution chez FINAVEO & Associés pour qu'en début d'année 2018, toutes ces évolutions règlementaires soient intégrées dans notre outil NAVEO. Elles permettront ainsi aux CGP de ne plus se soucier de la mise en application de ces sujets sensibles de la règlementation.
H24 Finance : Comment envisagez-vous 2018 ?
Pascal Viéville : Sous les meilleurs auspices. Nous sommes leader sur le marché des plateformes bancaires, et perçus comme les experts en la matière. La flat tax devrait donner un sérieux coup de pouce à une accélération de la collecte sur les comptes titres et PEA.
Pour en savoir plus sur Finaveo & Associés, cliquez ici.
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