CAC 40 Perf Jour Perf Ytd
7077.11 -0.07% +9.32%
Diversifiés / Flexibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
R-co Valor 9.90%
Ginjer Actifs 360 9.27%
GF Ambition Solidaire 8.76%
ACATIS Value Event 6.70%
Dorval Convictions 6.46%
DNCA Evolutif 6.44%
R-co Valor Balanced 6.39%
Mansartis Investissements ISR 5.97%
VEGA Patrimoine ISR 5.92%
Trusteam ROC Flex 5.42%
First Eagle Amundi International Fund 5.11%
Cogefi Flex Dynamic 4.88%
Auris Diversified Beta 4.74%
IDE Dynamic World Flexible 4.61%
Tailor Global Selection ISR 4.52%
M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund 4.47%
PIMCO GIS Dynamic Multi-Asset Fund 4.41%
Russell Inv. MAGS 4.26%
Sycomore Partners 4.19%
Orcadia Global Sustainable Balanced 3.99%
H2O Moderato 3.98%
JPMorgan Funds - Global Income 3.94%
OFI Invest ESG MultiTrack 3.91%
Sextant Grand Large 3.74%
Invest Latitude Equilibre 3.72%
Sycomore Next Generation 3.61%
Richelieu Harmonies ESG 3.43%
BGF ESG Multi-Asset 3.36%
Ecofi Agir Pour Le Climat 3.31%
JPMorgan Funds - Global Macro Opportunities 3.28%
Dorval Global Convictions 3.19%
Invest Latitude Patrimoine 3.01%
MAM Solution 2.94%
Echiquier ARTY SRI 2.91%
Exclusif 21 2.84%
Eurose 2.63%
CPR Croissance Réactive 2.62%
VEGA Modéré Durable 2.43%
ODDO BHF Exklusiv : Polaris Balanced 2.40%
Carmignac Patrimoine 2.39%
AXA WF Global Optimal Income 2.36%
Tailor Allocation Defensive 2.32%
VEGA Euro Rendement ISR 2.19%
Carmignac Portfolio Patrimoine Europe 1.96%
CT (Lux) Sustainable Multi-Asset Income 1.86%
Moneta Long Short 1.69%
Vivienne Ouessant 1.66%
Dorval Global Convictions Patrimoine 1.66%
Lazard Patrimoine Opportunities SRI 1.27%
Echiquier Allocation Flexible 1.12%
Nordea 1 - Stable Return 1.00%
Gay-Lussac Europe Flex 0.83%
Tikehau International Cross Assets 0.73%
BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) 0.66%
BDL Rempart 0.61%
Lazard Patrimoine SRI 0.44%
Ethna-Aktiv 0.44%
Sunny Patrimoine 2.0 0.34%
Ruffer Total Return International -0.01%
OPCVM Actions Perf. YTD
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BNP Paribas Energy Transition 16.99%
MS INVF Global Opportunity 15.36%
Franklin Technology Fund 13.87%
Pictet Digital 13.46%
AXA WF Framlington Robotech 13.41%
Loomis Sayles U.S. Growth 13.29%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology 12.74%
BGF World Technology 12.66%
Fidelity Global Technology 12.60%
Templeton Global Climate Change Fund 11.59%
Echiquier Artificial Intelligence 11.46%
Thematics AI and Robotics 11.32%
Threadneedle (Lux) Global Technology 11.24%
BNP Paribas Funds China Equity 10.94%
Richelieu America ESG 10.94%
Mirova Global Environmental Equity 10.80%
AXA WF ACT Clean Economy 10.65%
R-co Valor 4Change Global Equity 10.61%
Pictet – Clean Energy Transition 10.50%
Valeur Intrinsèque 10.23%
BNY Mellon Blockchain Innovation Fund 10.19%
AXA Aedificandi 9.49%
MainFirst Global Equities Fund 9.35%
CM-AM Global Gold 8.81%
M Climate Solutions 8.60%
CM-AM Pierre 8.59%
Thematics Safety 8.25%
BGF Sustainable Energy 8.22%
Berenberg European Focus 8.09%
Fidelity Sustainable Water & Waste 8.02%
Thematics Subscription Economy 8.02%
Threadneedle (Lux) American Fund 8.02%
Templeton Asian Growth Fund 7.91%
GemEquity 7.76%
Thematics Meta 7.74%
BNP Paribas Aqua 7.72%
CPR Global Disruptive Opportunities 7.68%
Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund 7.43%
La Française Inflection Point Carbon Impact Global 7.32%
JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities 7.28%
Pictet Global Megatrend Selection 7.24%
EdR Fund Big Data 7.23%
Aperture European Innovation 7.11%
OFI Invest ISR Grandes Marques 7.08%
CM-AM Global Leaders 7.05%
OFI Invest US Equity 7.02%
Franklin U.S. Opportunities Fund 6.90%
EdR Fund US Value 6.77%
Thematics Water 6.57%
Athymis Millennial 6.57%
BNP Paribas Climate Impact 6.51%
Comgest Monde 6.32%
DNCA Invest Beyond Semperosa 6.16%
Pictet - Global Environmental Opportunities 6.15%
Pictet Security 6.05%
GIS SRI Ageing Population 6.02%
Jupiter Global Ecology Growth 5.95%
Goldman Sachs Emerging Markets CORE Equity Portfolio 5.85%
Echiquier World Next Leaders 5.82%
ODDO BHF Green Planet 5.77%
Carmignac Investissement 5.47%
Digital Stars Europe 5.19%
Echiquier World Equity Growth 5.15%
M&G (Lux) Global Dividend Fund 5.10%
G Fund World (R) Evolutions 5.04%
Russell Inv. World Equity Fund 4.96%
Sanso Smart Climate 4.79%
M&G (Lux) Global Themes Fund 4.75%
Mandarine Global Microcap 4.75%
Candriam EQ L Europe Innovation 4.75%
Mirova Global Sustainable Equity 4.68%
Mandarine Global Transition 4.59%
CPR Silver Age 4.33%
Pictet Water 3.87%
DNCA Invest Beyond Global Leaders 3.61%
AXA WF ACT Social Progress 3.57%
Piquemal Houghton Global Equities 3.47%
BNP Paribas Funds Smart Food 3.19%
M&G (Lux) Positive Impact Fund 3.10%
Fourpoints Thematic Selection 3.10%
M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund 2.99%
MS INVF Global Brands 2.96%
CPR Invest - Food For Generations 2.71%
Candriam Equities L Oncology Impact 1.82%
SLF (LUX) Equity ESG Global High Dividend 1.51%
Legg Mason ClearBridge Infrastructure Value 1.04%
ODDO BHF Future of Food 0.98%
EdR Fund Healthcare -0.22%
JPMorgan Funds - Global Healthcare -1.35%
Arc Actions Santé Innovante ESG -1.35%
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Souscription à un fonds : Comment bien expliquer à vos clients ce nouveau document obligatoire…

Depuis le 1er janvier 2023, la Règlementation Européenne PRIIPS (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) est entrée en application pour les fonds d'investissement.

 

L'objectif de PRIIPS est d'uniformiser l'information précontractuelle des produits financiers packagés proposés à des investisseurs non professionnels. « Ainsi, elle vise à permettre aux investisseurs de mieux comprendre et mieux comparer les produits d'investissement et de prendre des décisions d'investissement en meilleure connaissance de cause », indique Natixis Investment Managers.

 

Cela génère l'obligation pour les sociétés de gestion d'importantes mises à jour des documents règlementaires de leurs produits. En effet, celles-ci généraient depuis le 1er juillet 2011 le UCITS KIID (en français DICI pour Document d'information clé pour l'investisseur). Celui-ci laisse désormais la place au PRIIPS KID. « C'est un document synthétique sur le modèle du UCITS KIID dans lequel sont présentés de manière homogène pour tous les produits financiers la nature juridique du produit, son objectif de gestion, sa stratégie d'investissement, son niveau de risque, ses coûts et charges et des scenarii de performance », précise Axa Investment Managers.

 

3 principales nouveautés sont à retenir du nouveau PRIIPS KID…

 

📊 Les performances affichées évoluent

 

Les performances passées ne sont plus présentées mais restent disponibles sur le site internet des teneurs de comptes.

 

« Ce sont les performances attendues du produit qui sont présentées selon 4 scénarios (tension, défavorable, intermédiaire, favorable) sur différentes périodes : après 1 an, à la moitié de la période de détention recommandée si cette dernière est supérieure à 10 ans, et à l'issue de cette période », partage le leader français de la gestion d'actifs Amundi.

 

🏷 Les frais sont plus détaillés

 

On y retrouve maintenant l'impact des coûts sur le rendement dans la rubrique « QUE VA ME COÛTER CET INVESTISSEMENT ? ».

 

Sont aussi bien mentionnés les coûts en pourcentage et en euros au fil du temps (sur les mêmes périodes évoquées par Amundi) que la composition de ces coûts (ponctuels et récurrents).

 

🧮 Le profil de risque d'un fonds suit une nouvelle méthode de calcul

 

Les niveaux de risque changent, passant du SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) au SRI (Summary Risk Indicator). Ils suivent toujours une échelle de 1 à 7 (du risque le plus faible au plus élevé) mais la méthode introduit désormais la dimension du risque de crédit. « Le SRI est une matrice intégrant le risque marché sur une dimension et le risque crédit sur une autre. Par exemple, pour un fonds multi-asset dont le risque crédit est de 4 et le risque marché de 4, le SRI sera de 5/7. Pour les fonds actions, le risque crédit est de 1 (aucun risque crédit) », explique Pictet Asset Management.

 

Cependant, les intervalles de volatilité utilisés pour définir le niveau de risque marché changent aussi. Les SRRI et SRI peuvent donc différer, même pour les fonds n'ayant pas de risque crédit, et il faudra bien vérifier que le nouvel indicateur est systématiquement utilisé lors de la comparaison entre plusieurs fonds.

 


Cet article a été rédigé par la rédaction de H24 Finance pour Boursorama.

Tous droits réservés.


OPCVM PEA Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Axiom European Banks Equity 21.07%
Dorval Manageurs Europe 12.14%
Tailor Actions Avenir ISR 11.78%
R-co Conviction Equity Value Euro 11.17%
Dorval Manageurs 10.81%
LFR Euro Développement Durable ISR 10.70%
Quadrige Europe Midcaps 9.65%
Quadrator SRI 9.58%
Groupama Avenir Euro 9.55%
VEGA France Opportunités ISR 9.41%
MainFirst Top European Ideas 9.36%
MainFirst Germany Fund 8.94%
EdR SICAV Tricolore Rendement 8.80%
Sycomore Sélection Midcap 8.76%
Sycomore Francecap 8.62%
Pluvalca Disruptive Opportunities 8.50%
NN (L) Euro High Dividend 8.49%
Amplegest Pricing Power 8.44%
Alken European Opportunities 8.42%
EdR SICAV Euro Sustainable Equity 8.33%
OFI RS Equity Climate Change 8.26%
Uzès WWW Perf 8.02%
Sycomore Europe Happy @ Work 7.83%
Mandarine Unique 7.81%
FCP Mon PEA 7.78%
Tocqueville Value Europe ISR 7.77%
Mirova Europe Environmental Equity 7.76%
Tocqueville France ISR 7.70%
Fidelity Europe 7.67%
C-Quadrat Europe Smallcap 7.49%
Mandarine Social Leaders 7.48%
Echiquier Value Euro 7.46%
MAM Premium Europe 7.43%
G Fund Opportunities Europe 7.29%
Erasmus Mid Cap Euro 7.11%
Athymis Trendsetters Europe 7.03%
Centifolia 6.79%
Montségur Dividendes 6.70%
Sycomore Europe Eco Solutions 6.68%
Richelieu Family Small Cap 6.62%
Generali France Future Leaders 6.55%
BDL Convictions 6.50%
Dorval Manageurs Small Cap Euro 6.46%
Lazard Small Caps France 5.92%
Moneta Multi Caps 5.86%
DNCA Invest Archer Mid-Cap Europe 5.72%
LONVIA Avenir Mid-Cap Europe 5.60%
Indépendance France Small 5.58%
Montségur Croissance 5.47%
Quadrige France Smallcaps 5.46%
Pluvalca Sustainable Opportunities 5.08%
Erasmus Small Cap Euro 4.96%
Echiquier Positive Impact Europe 4.95%
CPR Croissance Dynamique 4.84%
Sextant PME 4.74%
Auris - Evolution Europe ISR 4.31%
Mandarine Europe Microcap 4.25%
La Française Actions France PME 4.07%
Eiffel Nova Europe ISR 3.96%
Indépendance Europe Small 3.84%
ELEVA Leaders Small & Mid Cap Europe 3.70%
DNCA Invest SRI Norden Europe 3.49%
Gay-Lussac Green Impact 3.37%
R-co Thematic Silver Plus 3.03%
OPCVM Obligations Convertibles Perf. YTD
Cliquer sur un fonds de la sélection H24
Lazard Convertible Global 5.48%
M Global Convertibles SRI 4.06%